Das Vorliegen eines geeigneten Trading-Plans ist einer der wichtigsten Aspekte beim Handeln. Er fungiert als Ihr persönliches Werkzeug zur Entscheidungsfindung, anhand dessen Sie wichtige Fragen beantworten können, beispielsweise was Sie wann, weshalb und in welchen Mengen handeln möchten. Der Plan sollte Ihre Persönlichkeit, Ihr Risikoverhalten, Ihre Handelsziele, Regeln des Risiko-Managements sowie alle Handelsstrategien abdecken, an denen Sie sich orientieren wollen.
Es ist unverzichtbar, dass Ihr Trading-Plan konkret auf Sie zugeschnitten ist. Es hat keinen Zweck, einen anderen Plan zu kopieren, da die betreffende andere Person wahrscheinlich andere Ziele, Ansichten und Ideen als Sie hat. Mit großer Sicherheit unterscheiden sich zudem Zeit und Mittel, die eine andere Person für den Handel aufwendet, von denen, die Sie dafür erübrigen können.
Welcher Unterschied besteht zwischen einer Handelsstrategie, einem Trading-Plan und einem Trading-Tagebuch?
Alle diese Begriffe sind ständig in der Branche zu hören und häufig werden sie austauschbar verwendet. In diesem Kurs reden wir jedoch von konkreten Dingen, wenn wir Bezug darauf nehmen:
- In einer Handelsstrategie wird genau definiert, wie Sie in Handelsgeschäfte einsteigen oder aus diesen aussteigen. Eine sehr einfache Handelsstrategie wäre beispielsweise „Gold kaufen, wenn der Preis unter 1.250 $ fällt, verkaufen, wenn der Preis 1.350 $ erreicht“.
- Ein Trading-Plan ist ein Gesamtplan, der sämtliche Aspekte von Ihren Zielen, Ihrer Motivation und Ihrem Risikoverhalten bis hin zu Regeln des Risiko-Managements und Analysen früher getätigter Handelsgeschäfte umfasst. Er kann (und sollte) sowohl Ihre Strategien als auch Ihre Selbstverpflichtung zum Führen eines Tagebuchs beinhalten.
- Ein Trading-Tagebuch enthält schriftliche Aufzeichnungen zu sämtlichen Ereignissen während Ihrer Handelstätigkeit, einschließlich Einstiegs- und Ausstiegspunkten, Gewinn/Verlust, Handelsstatistiken und sogar Beschreibungen Ihrer emotionalen Verfassung vor, während und nach den einzelnen Handelsgeschäften.
Er erleichtert das Handeln
Ein Trading-Plan dient Ihnen zur Orientierung, wann und wie Sie kaufen und verkaufen sollten. Ohne einen Plan würden Sie sich u. U. ständig Gedanken machen, auf welchem Markt Sie handeln sollten, ob Sie Gewinne frühzeitig mitnehmen oder ob Sie weitere Verluste in Kauf nehmen sollten oder ob Sie eventuell Chancen auf anderen Märkten verpassen. Wenn Sie über einen Trading-Plan verfügen, haben Sie alle diese Aspekte bereits vorab durchdacht, sodass Sie die richtige Marktsituation abwarten und dann entsprechend den Parametern handeln können, die Sie selbst für sich aufgestellt haben.
Er hilft Ihnen, nicht gefühlsmäßig zu handeln
Ein Plan kann dazu beitragen, dass Sie sich in der Hitze des Augenblicks bei der Entscheidungsfindung nicht von Gefühlen leiten lassen. Sie sollten sich bei jedem Handelsgeschäft bereits im Vorfeld über den angestrebten Gewinn und den akzeptablen Verlust im Klaren sein. Das bedeutet, dass Sie während des Handelns auftretende dramatische Schwankungen des Marktpreises besser verkraften. Realistisch gesehen können sich Märkte aufwärts und abwärts bewegen, sodass Sie alle Eventualitäten bereits vorher einplanen sollten.
Er ermöglicht es Ihnen, Disziplin zu bewahren
Disziplin ist eine unverzichtbare Tugend für jeden Handelsakteur. Jeder kann bei ein paar Geschäften Glück haben, ein disziplinierter Händler hingegen erzielt mit hoher Wahrscheinlichkeit langfristig höhere Gewinne. Und bei Vorliegen eines soliden Trading-Plans ist es viel einfacher, Disziplin zu bewahren.
Angenommen, Sie gehen von einer einfachen Handelsstrategie aus: Sie gehen immer dann eine Long-Position in den S&P 500-Index ein, wenn dieser an einem Tag um mehr als 0,5 % steigt; Hintergrund ist die Erwartung, dass er weiterhin steigen wird.
Nach ein paar Handelsgeschäften jedoch erscheint Ihnen Ihre Strategie weniger geeignet, und Sie haben einige Verluste gemacht. Werden Sie:
A. diese sofort abbrechen,
B. Ihre Strategie weiter verfolgen?
Abhängig von den Umständen könnten Sie entscheiden, diese Strategie weiter zu verfolgen. Im Folgenden können Sie feststellen, ob Ihre Strategie einen grundlegenden Fehler aufweist, oder ob Sie einfach bei den ersten paar Geschäften Pech hatten.
Wenn der erstere Fall zutrifft: Besteht eine Möglichkeit, die Strategie entsprechend den Ergebnissen Ihrer Geschäfte zu optimieren? Durch Bewahren der Disziplin und Befolgen Ihres Plans können Sie möglicherweise eine verlustbringende Strategie in eine gewinnträchtige umwandeln – oder Sie stellen zumindest fest, inwiefern und weshalb Ihre Strategie nicht erfolgreich war.
Er bringt Verbesserungspotenzial für Sie mit sich
Durch Befolgen eines Trading-Plans und das Führen eines Trading-Tagebuchs können Sie verfolgen, welche Vorgehensweisen für Sie erfolgreich waren und welche nicht. Dies ist hilfreich, wenn Sie Ihre eigene Performance analysieren und sich als Händler verbessern möchten. Mit kompletten Aufzeichnungen zu jedem Handelsgeschäft ist es viel leichter, aus Fehlern zu lernen und zu beurteilen, welche Geschäfte durch reines Glück oder aufgrund Ihres Urteilsvermögens ein Erfolg (oder ein Fehlschlag) waren.
Zusammenfassung dieser Lektion
- Ein Trading-Plan agiert als Ihr persönliches Werkzeug zur Entscheidungsfindung, anhand dessen Sie Fragen beantworten können, beispielsweise was Sie wann, weshalb und in welchen Mengen handeln möchten.
- Er sollte einen Gesamtplan für sämtliche Aspekte des Handelns in allen denkbaren Situationen darstellen, der:
- das Handeln erleichtert,
- Sie dabei unterstützt, nicht gefühlsmäßig zu handeln,
- es Ihnen ermöglicht, Disziplin zu bewahren,
- Ihr Verbesserungspotenzial zum Tragen bringt.
