Comme prévu, l’introduction des ETF Bitcoin a stimulé une nouvelle vague de demande de crypto-monnaies. Cependant, les traders européens ne peuvent pas investir directement dans ces instruments de plus en plus populaires.
Pour résoudre ce problème, la société de bourse polonaise XTB (WSE : XTB) vient de proposer une alternative à ces instruments, en annonçant l’ajout de trois nouveaux produits négociés en bourse (ETP). Cette décision offre aux investisseurs davantage de moyens de s’exposer aux actifs numériques.
Les nouveaux produits comprennent deux billets négociés en bourse (ETN) axés uniquement sur Bitcoin et un ETN basé sur un mélange des dix crypto-monnaies les plus populaires. Ils surviennent dans un contexte de demande croissante des investisseurs pour les actifs cryptographiques avec le lancement de nouveaux ETF Bitcoin aux États-Unis.
“Nous répondons régulièrement aux questions des investisseurs concernant le moment où ils pourront commencer à investir dans les ETF Bitcoin en Europe”, a déclaré Filip Kaczmarzyk, membre du conseil d’administration de XTB. “Bien que nous ne connaissions pas la réponse, nous voulions trouver une alternative étant donné l’intérêt suscité par la cryptographie.”
À partir de cette semaine, l’offre de XTB comprendra trois nouveaux ETN:
- BTCetc Bitcoin Exchange négocié Crypto,
- VanEck Bitcoin ETN,
- ETN des leaders de la cryptographie VanEck.
XTB a déclaré avoir décidé d’ajouter des ETN compte tenu de leur disponibilité de longue date en Europe. Au fil des années, les principaux courtiers les ont utilisés pour donner à leurs clients accès à des actifs difficiles d’accès.
“Jusqu’à présent, XTB offrait la possibilité d’investir dans les crypto-monnaies uniquement via des contrats CFD”, a ajouté Kaczmarzyk. “Cependant, face à la demande des investisseurs, nous avons décidé de trouver une alternative pour ceux qui recherchent des opportunités similaires à celles offertes par les ETF américains.”
Pour XTB, il s’agit d’une autre nouvelle fonctionnalité de son offre après que la fintech a annoncé au début du mois son intention d’entrer sur le marché britannique des comptes d’épargne individuels (ISA) de 400 milliards de livres sterling. Magnats de la finance a discuté des ISA avec Joshua Raymond, PDG de XTB UK.
Comment fonctionne l’ETN?
Les billets négociés en bourse (ETN) sont des titres de créance conçus pour suivre la performance d’un actif ou d’un indice sous-jacent. Ils ont gagné en popularité auprès des investisseurs à la recherche d’un accès facile et d’avantages fiscaux. Mais comment fonctionnent-ils exactement ?
Les ETN sont émis par des institutions financières comme les banques. Lorsque vous investissez dans un ETN, vous prêtez essentiellement de l’argent à la banque émettrice. En retour, la banque s’engage à vous rembourser le principal plus ou moins toute variation de la valeur de l’indice ou de l’actif suivi par l’ETN.
Les ETN fonctionnent de la même manière que les ETF dans la mesure où ils se négocient sur des bourses comme les actions. L’un des avantages majeurs des ETN est le traitement fiscal. Contrairement aux fonds qui distribuent des dividendes, les investisseurs en ETN reportent tous les impôts jusqu’à la vente ou l’échéance. À ce stade, les bénéfices sont imposés comme des plus-values à long terme. Cela peut signifier d’importantes économies d’impôt.
Cependant, ils comportent plus de risques car il s’agit de titres de créance non garantis. Si l’émetteur fait faillite, les investisseurs risquent de perdre leur investissem*nt.
XTB publie ses chiffres pour 2023 et présente sa feuille de route pour 2024
XTB a dévoilé ses résultats financiers préliminaires pour 2023, montrant une augmentation remarquable de 51 % du nombre de clients actifs, totalisant 311971. Malgré la volatilité du marché et les pressions inflationnistes, la société a enregistré une croissance de 3 % de son bénéfice net sur un an, s’élevant à 791,3 millions de PLN.
Les revenus ont également connu une hausse significative, avec une augmentation de 10 % sur un an à 1588,2 millions de PLN, attribuée à la volatilité accrue des marchés financiers et des matières premières et à une croissance substantielle de sa clientèle.
En plus de ses réalisations financières, XTB a annoncé sa feuille de route produit pour 2024. Cette feuille de route témoigne de l’évolution de l’entreprise vers les investissem*nts passifs, le trading social et l’application avancée de la technologie de l’IA, allant au-delà de ses racines dans l’industrie FX/CFD.
Parmi les initiatives notables figure le projet d’élargir son offre de titres à revenu fixe, rendant les investissem*nts obligataires plus accessibles grâce à un mécanisme similaire aux fractions d’actions. À partir d’investissem*nts d’à peine 10EUR, XTB proposera un portefeuille diversifié comprenant un mélange d’obligations d’État et d’entreprises, en donnant la priorité à des notations ESG élevées et à des notations sécurisées comprises entre AAA et BBB.
