Portefeuille ETF - Investissem*nt Rentable en 2024 - Trader Francophone (2024)

Portefeuille ETF : Les ETF présentent de nombreux avantagespour les investisseurs particuliers qui envisagent investir en bourse. Ce sont des actifs liquides et permettant d’accéder à une gamme variée de marchés internationaux. Il en existe des milliers dont plus de 2000 répondent à la directive UCITS, qui les donnes accès aux résidents de l’Union européenne. La meilleure manière d’investir en bourse est sans doute celle de construire un portefeuille d’ETF. Mais le choix des ETF et de leur allocation dans un portefeuille ETF peut rapidement devenir épineux. Découvrez un guide parfait pour construire un portefeuille d’ETF.

1. Portefeuille ETF – Maîtrise des frais de gestion des ETF

Pour les “investissem*nts ETF”, les frais de gestion sont très importants. En effet, lorsque l’ETF se distingue généralement de la gestion classique à faible coût pour l’investisseur. On remarque de notables différences entre eux. En général les frais de gestion des ETF oscillent entre 0,05 % et 1 % environ. Les frais de gestion ont tendance à coûter plus cher à long terme. Ils sont souvent désignés comme étant le jumeau maléfique des intérêts composés.

Pour éviter le risque d’érosion vos rendements, il est crucial d’optimisé les frais de gestion de votre portefeuille etf. Dans le cadre d’une lazy investing ou d’une gestion passive de votre portefeuille ETF (ETF pour les débutants), ladite optimisation est importante. Vous pouvez donc constater que les Trackers etf qui suivent un indice boursier comme le S&P 500. On des frais de gestion qui oscillent autour de 0,05% et 0,15%, une différence qui n’est pas à négliger. Cependant, pour saisir toute l’étendue de l’impact, il va falloir envisager des frais à l’échelle de votre portefeuille ETF.

2. Portefeuille ETF – Gammes d’ETF avec des Frais de gestions plus bas

Notez également que les frais de gestion des ETF sont en fonction du type de compte choisir:

• Un compte-titre ordinaire est composé d’une large gamme d’ETF très variée : Disposant des frais de gestion attrayant.
• Le PEA vous offre l’accès à une gamme d’ETF limité, orienté vers des actions, qui ont des frais de gestion annuels plus élevés ;
• Une assurance vie propose l’accès à un nombre plus restreinte d’ETF: Avec des frais par année un peu dessus des frais de gestion des compte-titre ordinaire.

Il existe des ETF qui ont des frais de gestion d’entrés et de sortie. Il est recommandé d’opter pour les ETF qui n’ont pas les frais de gestion d’entré et de sortie mais plutôt ceux qui sont constitué uniquement des frais de gestion par année.

Meilleurs courtiers pour les Portefeuilles ETF

Portefeuille ETF – Pourquoi choisir DEGIRO ?

Portefeuille ETF – Meilleurs Frais Broker

Portefeuille ETF – Construire un Portefeuille Diversifié avec des ETF

Un meilleur portefeuille etfgère facilement le risque que vous êtes prêt à prendre. En effet, cela est dû grâce à la diversification et la décorrélation des Trackers. Elles s’effectuent dans les secteurs, les zones géographiques, les tailles de capitalisation et des facteurs. Que ça soit un investissem*nt factoriel ou une mise sur la croissance mondiale avec un indice MSCI World. L’objectif à viser est l’équilibre dans le couple rendement/risque.

La diversification de votre portefeuille ETF permettra de réduire la volatilité de ce dernier. Notez que la diversification de votre portefeuille parmi les différentes classes d’ETF est plus importante que celle au sein d’une classe d’ETF. Pour la stratégie d’investissem*nt actif, vous devez adapter l’allocation des Trackers financiers de votre portefeuille en fonction du contexte macro-économique. Pour qu’en période d’incertitude vous soyez couvert et pouvoir maximiser vos rendements en période haussière. Il faut cependant garder à l’esprit que les ETF sont différents des CFD (CFD Vs ETF).

Portefeuille ETF : Performance, Composition et Volatilité

La volatilité des portefeuilles etf a besoin que vous ayez une vision à très long terme, que vous maîtriser vos émotions, afin de ne pas vendre vos Trackers au mauvais moment. Pour des personnes moins résistantes émotionnellement qui ne peuvent pas supporter voir leur portefeuille baissé de 30% ou plus lors d’un krach. Ils doivent plutôt opter pour une allocation de Trackers très diversifiée et capable de générer une performance régulière. C’est le cas du portefeuille « All weather » du très puissant investisseur Ray Dialo, conçu afin de résister à toutes les tendances économiques. Il est essentiellement constitué de :

• 30% d’actions ;
• 40% d’obligations d’États à de très longs termes ;
• 15% d’obligations d’États à de moyens termes ;
• 7,5% de la valeur refuge (or)
• 7,5% de matières premières.

Portefeuille ETF : Frais de courtage

• Les frais du courtier sont cruciaux pour avoir un excellent portefeuille ETF. Ils vous donnent accès aux différents ETF, on les appelle les frais d’ordre. Ils surviennent au cours de chaque opération transaction d’achat ou de vente des Trackers, et dépendent du courtier choisir. Vous devez donc veiller à choisir un courtier avec les ordres de bourse très moins cher. Vous pouvez facilement trouver plusieurs comparateurs de courtier en ligne.
• La maîtrise des frais de gestion est seulement utile pour optimiser la performance de votre portefeuille ETF. Ce critère aide un choisir un ETF parmi des tonnes d’ETF qui ont un même indice de référence. Notez que pour constituer le meilleur portefeuille ETF, l’arbitrage sur les frais de gestion est une des 9 étapes à suivre.

Portefeuille ETF – Listes des Portefeuilles Simples et Performants

1. Portefeuille ETF à tracker unique

Il est investi seulement sur l’ETF MSCI World., qui est un tracker répliquant la tendance de l’économique mondial. Il est composé que d’une seule ligne:

• Indice Monde (MSCI World): 100%

2. Portefeuille-MSCI-world

• L’avantage ici est que le portefeuille tient en sa simplicité. Très facile à comprendre, il aide à capter la performance de l’économie mondiale et de vous donner la possibilité de bénéficier d’une excellente diversification. Étant donné qu’il n’a qu’un seul ETF à gérer, les frais de courtages sont réduits.
• Mais attention, l’Amundi ETF MSCI World est investi dans 1 600 valeurs d’environ 20 pays développés. Lorsqu’il couvre environ 85 % 0 de l’économie mondiale il néglige de plusieurs marchés, comme les petites capitalisations et les marchés émergents.

3. Portefeuille ETF Monde performant et diversifié

• 45%: des principales capitalisations américaines (SP 500)
• 12%: de l’action émergente (MSCI Emerging Market)
• 10% des principales capitalisations européennes (Stoxx Europe 600).
• 10% des petites capitalisations US (Russell 2000)
• 5% des petites capitalisations européennes (MSCI Europe Small cap)
• 10% des actions d’Asie Pacifique (MSCI Asia pacific index)
• 8% des Actions japonaises (MSCI Japan Net)

Voici donc une proposition de DEGIRO pour la construction complète d’un portefeuille Monde. Le souci est qu’avec assez de lignes, ce portefeuille est difficile à piloter. Les frais de courtage deviennent plus colossaux. Vous pouvez aussi investir sur Amundi ETF.

4. Portefeuille ETF alliant performance et investissem*nt responsable

• 42%: des principales capitalisations américaines (SP 500)
• 30%: des Grandes entreprises des énergies renouvelables (World Alternative Energy)
• 6%: des principales capitalisations européennes (Stoxx Europe 600)
• 4%: des Actions japonaises (MSCI Japan Net)
• Petites capitalisation US (Russell 2000) : 6 %
• Actions d’Asie Pacifique (MSCI Asia pacific index) : 5.5 %
• 6%: Actions émergentes (MSCI Emerging Market)

5. Portefeuille-vert-énergie-renouvelable

Vous pouvez décider de remplacer la ligne énergies renouvelables par des ETF qui vous conviennent mieux. Cela se fait pour les ETF qui respectent les critères ESG, Trackers santé, eau, climat.

De façon naturelle aussi, vous pouvez simplifier le portefeuille en remplaçant plusieurs lignes par un seul indice Monde. Cela peut facilement vous donner: 70% MSCI World et 30% énergies renouvelables.

Le Meilleur Portefeuille d’ETF éligible au PEA – Apprendre à Investir

1. Le portefeuille Passif ETF PEA

C’est un portefeuille etf passif constitué des ETF qui sont tous éligibles au PEA. Il a pour but de montrer qu’une approche complètement passive en faisant une sélection des meilleurs secteurs et une excellente répartition géographique est capable de super-performer un Trackers comme le MSCI World à la longue.

2. Les différents constituants du Portefeuille Passif ETF PEA

• Cet instrument est essentiellement composé de 6 différent ETF qui couvrent la zone Américaine, Européenne et aussi l’Asie. Pour éviter que le portefeuille s’éloigne de la répartition du MSCI World, Il sera repartir de la manière suivante : 60 % US, ensuite 30 % pour l’Europe et 10 % pour L’Asie.
• Les ETF qui composent le portefeuille passif ETF PEA et leur répartition se trouvent dans le tableau ci-dessous:

En somme, ce portefeuille ETF a pour but de bien se concentrer autour des thématiques en permanence croissance et qui sont porteuses de bon fruit dans les années à venir. Mais en évitant les domaines assez cycliques qui peuvent créer des valeurs minimes à long terme.

Portefeuille ETF Passif PEA – Niveau de Performance

• Un suivi de e la performance du portefeuille s’est effectuée en début de 2020. Cet exercice a permis d’observer les différents comportements du portefeuille passif ETF PEA en se basant sur la partie baissière de la bourse avec la présence de la Covid-19. Il a été observé les performances suivantes :
• 2020 on observe une performance du Portefeuille Passif ETF PEA qui vaut +11,98 %
• Vers la fin de 2020 on observe une Performance MSCI World de +4,44 %
• 2021 on observe une Performance du Portefeuille Passif ETF PEA qui vaut +14,6 %
• Vers la fin 2021 de on constate une Performance MSCI World de +15,9 %

On constate que malgré les secousses de la pandémie du siècle, le portefeuille Passif ETF PEA maintenu le cap très haut et à continuer à hausser !

Portefeuille ETF Boursier en 2022 – Quand renforcer ?

• Pour rendre automatique la procédure de renforcement par mois dans le portefeuille ETF. Il faut effectuer une analyse graphique qui va vous permettre d’identifie la tendance dans laquelle évolue le marché boursier.
• Lorsque la tendance à long terme est haussière, il est nécessaire d’opter pour un renforcement agressif. C’est en effet le bon moment pour bénéficier de la hausse du marché afin de renforcer les parties les plus haussières à long terme. En particulier les valeurs de croissance.
• La tendance à long terme est baissière, vous devez adopter un renforcement défensif. Pour bien stabiliser le portefeuille ETF dans cas ci, vous devez renforcer les valeurs les plus solides et ceux qui sont très peu volatiles.
• Pour des cas d’agressivité, il est préconisé de renforcer les Trackers suivants: le Nasdaq-100, TNO et PAASI
• Les Trackers recommandés dans les cas d’un renforcement défensif sont: renforcer le S&P500, HLT et PHG
• À l’heure actuelle, l’indice MSCI World est dans une tendance haussière, ce qui stipule que le renforcement sur cet indice dans le mois présent doit être agressif. Cependant, vu les risques qui rôdent autour des marchés actuellement, il est préconisé de procéder à un renforcement défensif.

Portefeuille ETF – Liste des ETF gratuits sur DEGIRO

• Le meilleur courtier aujourd’hui et le plus plébiscité pour un portefeuille ETF: c’est DEGIRO. Il propose des ETF, sans frais de courtage ! Pour améliorer la performance de votre portefeuille ETF, il est bien d’éviter les frais de courtage.

Tableau récapitulant les ETF gratuits sur DEGIRO

• Notez bien que tous les euros qui ne disparaissent pas dans des frais peuvent travailler pour augmenter considérablement votre capital.

Portefeuille ETF – Pourquoi le construire ?

1- Pour identifier la performance des marchés actions

• Pour des investissem*nts à court terme, les marchés financiers semblent être imprévisibles c’est-à-dire que les cours peuvent évoluer brusquement. En général on observe cette imprévisibilité en période de crise économique comme celle que nous sommes en train de traverser aujourd’hui.
• Cependant, lorsqu’on analyse de près les rendements des marchés actions sur une longue période. On remarque que ces rendements augmentent sans discontinuer. Cela dit, l’économie mondiale continue sa course de croissance, indépendamment des soubresauts qu’elle peut traverser pendant cette période.
• En seulement quelques années, les crises et les krachs boursiers les plus violentes, qui ont eu le dessus sur les marchés boursiers en les faisant chuter de plus de 50%, ont été rattrapées. A titre indicatif, en seulement 4 ans l’indice américain S&P 500 a pu effacer toutes les pertes causées par la crise de 2008. L’indice européen Euro Stoxx 50 a pris seulement 12 mois pour retrouver les mêmes niveaux qu’avant la crise de la Covid-19.

Performance des principaux indices mondiaux sur une période de 10 ans – 2010 à 2020

• Le même schéma a été conservé pour les périodes bien plus longues, depuis 1970 à 2020, l’indice monde MSCI World a augmenté de +9,6% par année.
• Effectuer un investissem*nt à long terme, au minimum 5 ans. Pour arriver à capter la performance de la croissance de l’économie mondiale à long terme, sans vous inquiéter des soubresauts et caprices journaliers des marchés boursiers.
• Notez que ces niveaux de performance sont au-dessus de ce que peuvent proposer des structures d’épargne sans risque comme les livrets bancaires (en dessous de 0,5%/an) ou des fonds euros (2%/an avec une tendance à la baisse).

2- Minimiser les risques

• Pour faire fructifier son patrimoine, investir une partie de ce dernier dans les marchés actions est la meilleure stratégie à adopter. Certes les actions sont des actifs risqués, et on ne peut pas vouloir de gagner du rendement sans prendre un risque. En revanche une meilleure pratique de l’investissem*nt peut vous permettre de le réduire au maximum:
• Détenir un portefeuille d’actions suffisamment nombreuses et diversifiées. Vous aide à diluer les risques. Cela dit, l’action d’une structure qui fait faillite aura un effet négligeable, si ce dernier constitue une part minime de votre portefeuille. Il ne s’agit pas de dizaine d’actions ici, mais plutôt d’une centaine voire même au-delà pour une diversification optimale !
• Vous devez savoir que vos actions doivent être nécessairement décorrélées entre elles. Pour y parvenir, vous devez investir dans des actions des sociétés qui ont leurs secteurs et zones géographiques différents.
• Notez que les ETF sont les seuls moyens simples, rapides et moins coûteux pour investir dans les milliers d’actions diversifiés.

3- Portefeuille ETF en général, plus performant qu’un fonds actif

• Sur la base des études de Standard & Poors qui ont servir à comparer les performances des fonds traditionnels avec les indices boursiers. Il est constaté que 90% des gérants actifs n’ont pas pu battre leur indice de référence entre 2018 et 2019.
• Qu’est-ce qui explique cette différence c’est très simple à comprendre: En effet, les gérants appliquent des frais de gestion importants, ce qui charge naturellement la performance finale du fonds. Cependant la majorité d’entre ces gérants n’arrive pas à surperformer suffisamment pour pouvoir combler ces frais !
• Contrairement à un portefeuille ETF qu’on qualifier aussi de fonds passif, qui ne cesse de répliquer la performance d’un indice. Il génère 6 à 10 fois moins de frais qu’un fonds actif. En prenant en compte l’effet des intérêts composés, en quelques années seulement cela aura des conséquences très importantes.

Portefeuille ETF et la fiscalité

• Le premier souci d’un investisseur c’est la fiscalité de l’actif dans lequel il investit. Notez bien que c’est sur vos retours sur investissem*nt qu’on fera toujours le prélèvement de la fiscalité de vos investissem*nts. Cela s’effectue de la manière suivante: le retour net sur investissem*nt est la différence entre le retour brut sur investissem*nt et la fiscalité. Pour cela il est crucial de minimiser le niveau de fiscalité de votre portefeuille ETF.
• Il est important de savoir que le renforcement du portefeuille ETF peut causer un déséquilibre de votre portefeuille ETF à la fin de l’année. Pour remédier à cela, il est conseillé de de toujours effectuer un rééquilibrage de votre portefeuille à la fin de l’année. Afin de réorganiser la pondération cible de chaque ETF (30301010 10 10).
• Notez que ce rééquilibrage n’a aucun effet fiscal sur PEA.

Les Meilleurs Spreads du Moment

Portefeuille ETF – Fiscalité du Portefeuille et des Retraits

La fiscalité du portefeuille ETF est fonction du style d’investisseur

• La fiscalité du portefeuille ETF n’est pas en fonction du type de compte que choisie, en effet, il dépend du style d’investissem*nt de l’investisseur.
• Peu importe le type de compte que vous détenez, aussi longtemps que vous investissez pour de long terme. Si vous achetez fréquemment des actifs ETF pour les conserver pour de long terme également. Vous serez exempté de la fiscalité sur toutes vos plus-values ! En effet, la fiscalité est appliquée seulement aux plus-values réalisées. Les plus ou moins-value se réalise lorsqu’on revend les ETF. Cela dit aussi longtemps que vous conservez votre actif ETF vous serez exempté de fiscalité.
• Mais, lorsque vous effectuez des opérations d’achats et/ou de vente régulièrement sur vos Trackers. En faisant peut-être du trading, ce qui est d’ailleurs déconseillé ou que vous suiviez les tendances. Il est recommandé d’abriter loger vos ETF directement dans un tour fiscal comme le PEA ou une assurance vie, pour éviter une imposition fréquente.
• Pour éviter une imposition fiscale avec les dividendes, il faut:
• Investir en France et conserver vos actions dans une des niches fiscales suivant PEA ou Assurances vie.
• Utiliser un CTO avec un Trackers qui capitalise les dividendes pour investir en France.

La fiscalité de vos retraits avec un portefeuille ETF

• En fonction du niveau dans lequel vous vous trouvez, l’étape de retraits de votre portefeuille ETF sera assez éloignée. Pour des jeunes, cette phase ne va pas intervenir avant plusieurs années. De ce fait la fiscalité va rester indolente pendant toute la phase d’accumulation.
• Notez bien qu’amoindrir vos différents frais et vos fiscalités sont les points phares que vous devez absolument prendre compte, avant de mettre n’importe quel portefeuille ETF en place.
• Pour ceux qui investissent hors de leur territoire national, la fiscalité sur les dividendes est retranchée par les autorités étatiques du dit pays. Chaque pays a sa propre politique du taux d’imposition.
• Il est bien de savoir que le type d’ETF par capitalisation ou distribution des dividendes a seulement d’effet sur la fiscalité des dividendes perçus depuis les entreprises françaises.
• Notez que l’investissem*nt dans un seul pays vous met à l’abri de la fiscalité, mais il s’oppose à la diversification de votre portefeuille ETF, ce qui n’est pas du tout recommandé.

Portefeuille ETF : Créer et Piloter un Portefeuille d’ETF Broché

1. En fonction de son profil de risque, définir l’allocation de son patrimoine

• Le premier réflexe à effectuer avant de créer un portefeuille ETF, c’est de définir en amont l’allocation de son patrimoine global. Ensuite, identifier le niveau d’exposition aux actifs risqués et voir si vous êtes en mesure de prendre. Cela peut osciller autour de 10% à 40% en actions, et au-delà, si vous êtes apte à prendre plus de risque dans le but de chercher plus de performance. Pour y parvenir, cela dépend de certains critères à savoir: votre sensibilité au risque, vos horizons de placement et au votre situation personnelle.
• Pour simplifier, une règle très courante chez les épargnants anglo-saxons, surtout américains, stipule que: investir son patrimoine en actions s’effectue de la manière suivante: 110 — votre âge. C’est-à-dire, un épargnant ayant 25 ans devrait exposer son patrimoine à hauteur de 85% en actions et de 15% en actifs non risqués. Ensuite, il va le sécuriser progressivement avec le temps. Cependant, la psychologie de l’épargnant et sa capacité à prendre des risques ne sont pas prises en compte par cette règle.
• Pour des débutants, il sera bien que vous commenciez par investir modestement. Vous pouvez commencer pas investir 10% de votre patrimoine en actions. Afin que vous puissiez vous sentir plus à l’ais dans l’investissem*nt. À la suite vous pouvez augmenter progressivement votre allocation.

2. Choix d’enveloppe

• Après avoir fixé votre budget actions, il va falloir ouvrir une enveloppe pour pouvoir loger votre portefeuille ETF. Vous pouvez effectuer cette opération sure:
• Un compte-titre. Ce type d’enveloppe vous permet d’investir dans tous les ETF disponibles, et même un grand nombre d’actions, obligations, fonds d’investissem*nt. Mais le souci est que la fiscalité n’est pas optimale avec cette enveloppe.
• PEA. Le Plan Epargne en Action est une enveloppe qui est plus limitée. En effet, le nombre d’ETF disponible est sur cette enveloppe est peu, de même l’argent déposé sur cette dernière ne peut être retiré qu’après 5 ans. Notez que vous pouvez bien réaliser les opérations d’achat ou de vente autant que vous souhaitez avec une fiscalité allégée.
• Une assurance-vie. Ici, le nombre d’ETF disponible est encore plus limité que le Plan Epargne en Action. L’avantage est qu’elle dispose d’une fiscalité attractive et vous offre la possibilité de récupérer les liquidités à tout instant.

3. Choisir un courtier ou assureur fiable

• Une fois l’enveloppe choisie, l’étape suivante consiste à choisir le meilleur courtier, que ce soit pour un compte titre ou pour un PEA. Ensuite, optez pour un meilleur assureur, une assurance-vie serait l’idéal. Il sera bien d’opter pour un acteur qui va vous proposer le meilleur accès aux ETF à des frais les plus réduits possible.
• À partir des analyses comparatives sur les meilleurs courtiers et assureurs pour investir dans les ETF. Il a été retenu que DEGIRO serait le meilleur courtier à choisir pour se fait de meilleur bénéfice.

Quel type de Portefeuille ETF pour mon Profil?

Un portefeuille pour le long terme

• Un portefeuille ETF constitué d’un seul ETF peut s’avérer très efficace, pour de long terme. En effet, un ETF MSCI World, qui investit dans les plus grosses entreprises du monde, peut vous donner une très bonne diversification.
• Pour parfait le portefeuille, vous pouvez regrouper les ETF des principales régions du monde, cela va vous donner deux avantages à savoir:

1. Réduire votre risque de change et surpondérer la zone euro
2. Vous aurez une diversification de qualité supérieure.

Exemple dans le tableau ci-dessous

Un portefeuille pour le court terme

Pour construire votre portefeuille ETF à court, il est recommandé d’ajouter des ETF obligataires. En effet, lorsque vous investissez dans une assurance-vie, le fonds en euros de votre contrat peut vous aider à réduire le risque de votre portefeuille ETF.

Sur une période en dessous de 5 ans, la proportion d’action de votre portefeuille ne doit pas être au-dessus de 50%. Il est souvent recommandé de viser plutôt 30%. Voici un portefeuille d’ETF conçu pour un horizon de 5 ans.

Portefeuille ETF – La meilleure enveloppe fiscale pour le construire

• Il est plus recommandé que chaque investisseur puisse posséder les trois enveloppes fiscales qui sont l’assurance vie, le PEA et le compte-titres ordinaires qui sont les meilleures niches fiscales pour vos investissem*nts financiers. Le premier geste d’investisseur lorsqu’il commence à investir en bourse est d’ouvrir un compte d’assurance vie et ensuite un compte PEA. Afin de commencer à bénéficier le plus tôt de tous les avantages fiscaux de ces derniers.
• C’est important de savoir que vous pouvez facilement posséder plusieurs comptes d’assurances-vie ou plusieurs comptes-titres. Mais vous ne pouvez posséder qu’un seul compte PEA.
• Notez que le choix de l’enveloppe fiscale est fonction de l’actif sur lequel vous envisagez investir. En effet, une seule partie des ETF sont éligibles au PEA et disponibles dans les assurances-vie.
• Votre expérience dans le domaine est aussi mise en jeu, vos différentes connaissances en matière d’investissem*nt et la durée que doit faire votre investissem*nt sont mises en jeu.
• Ce sont là les principaux critères à prendre en compte pour pouvoir effectuer un choix parfait entre l’assurance vie, le PEA ou un compte-titres.

Portefeuille ETF – Comment composer votre portefeuille d’investissem*nt ?

1- Sélection des indices sur lesquels investir avec des ETF

• C’est le moment de construire votre portefeuille ETF. Vous devez commencer par une Sélection des indices sur lesquels vous désirez investir ! Ensuite il est conseillé de diversifier vos différentes allocations dans différents différents secteurs, zones géographiques, différentes tailles, que ça soit pour une petite ou une grande capitalisation.
• Notez qu’il est très crucial de bien comprendre l’indice dans lequel vous voulez investir. Il faudra alors bien vous renseigner en amont avant de construire votre portefeuille ETF. Voici listé ci-dessous les principaux indices que vous pouvez choisir:

Indice MSCI World – Portefeuille ETF

• Cet actif est un indice international qui est constitué de plus de 1 600 valeurs de grandes capitalisations. Cet indice est fiable avec sa capacité de suivre fidèlement les performances de l’économie mondiale. En effet, les valeurs intégrées dans cet indice proviennent de plus de 20 pays développés ! Vous pouvez peut-être le compléter avec un indice marché émergent.

Portefeuille ETF – Indice MSCI Emerging Markets

• L’indice MSCI Emerging Markets comprend plus de 85% de la capitalisation boursière des pays émergents comme la Chine, le Taiwan, la Corée du Sud, l’Inde, le Brésil, la Russie, etc.
• Malgré que certains de ces pays en particulier la Chine et l’Inde figurent parmi les premières économies mondiales. Ils ne remplissent pas jusqu’à aujourd’hui tous les critères pour faire partie des pays à économies développées, particulièrement le PIB par habitant. Notez que cela peut changer à la longue !

L’indice S&P 500 – ETF Portefeuille

• Cet indice boursier est axé sur les 500 plus grandes capitalisations boursières américaines. En termes de capitalisation, cet indice couvre près de 80% du marché boursier américain. Il intègre les puissantes valeurs technologiques de Google, Apple, Facebook, Amazon et Microsoft appelés en GAFAM, elles ont tiré l’indice S&P 500 ces dernières années.

Portefeuille ETF – Indice STOXX Europe 600

• STOXX Europe600 est un indice qui a intégré les 600 plus grandes capitalisations boursières européennes. Il couvre environ 18 pays parmi lesquelles figurent les principaux pays de l’Union européenne, le Royaume-Uni, la Suisse et la Norvège.

Indice CAC 40 – Portefeuille ETF

• C’est l’indice phare de la Bourse de Paris il est constitué des 40 plus grandes capitalisations françaises. Ils sont très appréciés par les investisseurs français qui adorent investir dans des valeurs qui leur sont familières.
• Notez que l’investissem*nt se fait au biais domestique, c’est-à-dire que vous devez investir essentiellement dans votre propre pays. Cependant, vous devez savoir qu’à l’échelle mondiale le CAC 40 représente peu de choses et la France ne pèse que 4 % seulement de l’économie mondiale. De ce fait, il a été remarqué que les indices internationaux se sont mieux performés historiquement que l’indice français.

Portefeuilles ETF – L’indice sectoriel

• Il existe un grand nombre d’indices sectoriels que les ETF peuvent suivre facilement. On peut citer: l’investissem*nt responsable avec le célèbre ETF énergie renouvelable, la télécommunication, la santé, l’automobile, la banque et l’assurance, etc.
• Une fois l’indice choisir, il ne vous reste qu’a sélectionné le l’ETF adéquat.

2- Choisir les bons ETF pour votre portefeuille

• Après avoir choisi les indices, il ne vous restera plus qu’à sélectionner les ETF adéquats pour votre portefeuille. Voici comment effectuer un choix parfait de Trackers pour votre portefeuille ETF:

Effectuer un choix parfait de l’indice boursier répliqué par l’ETF

Pour capter les performances d’un indice particulier on se sert des du fonds indiciel. Le premier geste consiste à sélectionner de manière consciente l’indice. Il existe plusieurs types de réplications à savoir des indices :

• Boursiers des zones géographiques: constitué de CAC 40, Nasdaq, Nikkei, Euro Stoxx 50, DAX30, etc.
• De la zone sectorielle: qui regroupe les capitalisations d’entreprises des secteurs de l’énergie, de la finance, de l’industrie, de l’immobilier, etc.
• Qui répliquent d’autres actifs que les actions: on peut y trouver des matières premières, obligations d’État et d’entreprises, etc.

Effectuer un Choix des ETF à frais maîtrisés

• Les Trackers éligibles au PEA sont connus pour leurs faibles coûts, on note quatre fois moins chère que ceux des fonds collectifs gérés activement comme les OPCVM. En effet, vous devez savoir qu’il est moins cher d’acheter un ETF que d’acheter un panier d’actions une par une. Les ETF vous permettent d’acheter plusieurs titres en une seule fois. Économiquement, acheter en un seul coup un ETF CAC40 revient moins cher que de faire 40 opérations différentes.
• Notez que les frais d’ETF oscillent autour de 0,2% — 0,4% par année. D’autres peuvent aller au-delà, mais dépassent rarement la barre des 1% par année.

Vérification de la liquidité du fonds indiciel

1. Les parts de Trackers sont achetées et vendues comme des actions classiques. La liquidité d’un titre laisse entende: la capacité d’un titre à être swapé rapidement sur un marché au moment où il y a un grand nombre d’acheteurs et de vendeurs.
2. Certains actifs sont très liquides, mais d’autres ne le sont pas. La liquidité est un élément crucial pour un investisseur, cela lui permet de savoir qu’il pourra revendre rapidement son titre et au prix du marché, en cas de krach ou lorsqu’il a besoin de liquidité. Il est donc primordial de connaitre de la liquidité de l’ETF dans lequel vous envisagez investir. Pour donc vérifier la liquidité d’un indice, il faut :

• Vérifier le carnet d’ordre :il indique les meilleures positions acheteuses et vendeuses à l’instant t ;
• Le niveau du spread. Il est inversem*nt proportionnel au volume des transactions. C’est un bon indice du niveau de liquidité d’une part d’ETF.

Effectuer un Choix d’ETF avec une bonne qualité de réplication

• Théoriquement, le principe d’un ETF est de répliquer exactement son indice de référence. En revanche de manière pratique, on peut observer de légères différences à la hausse comme à la baisse. En novembre 2020 l’ETF Lyxor PEANASDAQ-100 a progressé 1,08%, pendant que son indice de référence a haussé de 1,10% soit un léger écart de 0,02%.
• Pour mesurer cet écart qui correspond à la volatilité, on se sert du tracking error. Vous pouvez également le mesurer annuellement, c’est du tracking différence. Il bien de bien connaitre le tracking différence de l’ETF choisi, avant d’y investir.

Vérifiez la qualité de l’émetteur et le volume de l’encours de l’ETF

• Le volume de l’encours est également un élément intéressant à prendre en compte, car cela lui donne un gage de stabilité. Il est donc conseillé d’investir dans les ETF à fort volume et gérer par un émetteur de qualité.

3- Créer un portefeuille ETF adapté à votre profil investisseur

• Le portefeuille ETF doit avant tout correspondre à l’investisseur. En effet, vous devez construire votre portefeuille au regard de votre sensibilité au risque, de vos connaissances, de vos convictions. Sans oublier son poids au regard de votre patrimoine global.
• Il existe un grand nombre de fonds indiciels, ce qui vous donne l’opportunité de constituer une grande variété de portefeuilles ETF pea. En plus, peu importe votre choix d’ETF, votre portefeuille bénéficie dès le départ d’une bonne diversification ou répartition portefeuille EETF. Plus qu’investi dans plusieurs centaines ou milliers de titres.

Rendements de différents Portefeuilles ETF

Meilleurs assureurs pour investir en ETF – Gestion libre

• On parle de gestion libre lorsque l’investisseur à la main sur son portefeuille ETF. Cela a besoin que vous ayez un minimum de connaissances dans l’investissem*nt en bourse. En plus il faudra lui consacrer un peu de temps de gestion.
• Voici une liste de sélection des meilleurs assureurs en fonction de l’enveloppe que vous souhaitez.

Meilleurs assureurs – Gestion sous mandat 100 % ETF

À quel moment rééquilibrer son Portefeuille ETF passif ?

• Vous devez fréquemment vérifier aussi le Drift de votre portefeuille ETF. En fait, le Drift l’écart entre l’allocation actuelle de votre portefeuille d’ETF et son allocation cible. C’est-à-dire l’allocation que vous aviez choisie lors du paramétrage de votre stratégie. Il se mesure en pourcentage. Notez que plus le Drift est élevé, plus l’écart est important.
• Pour conserver un risque constant à long terme le meilleur chemin à emprunter c’est de rééquilibrer son portefeuille ETF.
• Notez qu’en une année, le rééquilibrage de vos portefeuilles ETF peut avoir un impact significatif sur les performances du portefeuille. Au regard des frais de courtage qu’il va occasionner auprès de votre banque ou de votre courtier, le rééquilibrage est alors très pertinent.
• La stratégie d’investissem*nt passive, vous devez chercher l’équilibre en fonction de votre profil d’investisseur et aussi de votre tolérance au risque. Afin de déterminer l’allocation de Trackers de votre portefeuille ETF. Il est bien de savoir qu’un profil agressif qui investit à long terme a pour but de maximiser la performance tirée des marchés boursiers, accompagnés d’une forte exposition sur les actions.

La fréquence de rééquilibrage d’un portefeuille ETF passif généralement faible. Il est recommandé de les rééquilibrer une fois par année. Lorsque vous constatez aussi que le poids d’un des actifs commence à s’éloigner de son paramétrage initial un rééquilibre de votre portefeuille ETF sera nécessaire.

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