Hier die Top 10 Dividenden ETFs mit hoher Ausschüttung (2024)

Gerade in Zeiten steigender Zinsen werden Dividenden immer wichtiger für den Erfolg als Anleger. Aus diesem Grund stelle ich dir im heutigen Artikel die Top 10 Dividenden ETFs mit hoher Ausschüttung vor.

3 Kriterien zur Bewertung der ETF

Bei der Bewertung der unterschiedlichen ETF habe ich 3 wesentliche Kriterien beachtet. Sehen wir uns einmal an, welche das sind.

1) Hohe Ausschüttungsrendite: Damit ein ETF überhaupt in das Dividenden-Ranking aufgenommen werden kann, muss es sich selbstverständlich um einen ausschüttenden ETF handeln. Die Ausschüttungsrendite muss dabei relativ hoch sein. Hierfür habe ich einen Zeitraum von einem Jahr gewählt.

2) 100 Millionen € Verwaltungsvolumen: Ein ETF ist für Anbieter erst dann rentabel, wenn er ein Mindest-Volumen von 100 Millionen € verwaltet. Andernfalls besteht die Gefahr, dass der ETF nach kurzer Zeit wieder geschlossen wird.

3) TER und TD: Mit der TER (Total Expense Ratio) bewerten wir die Gesamtkostenquote, also die Kosten, die beim Kauf anfallen. Darüber hinaus bewerten wir mit der TD (Tracking Difference), wie stark der ETF vom zugrundeliegenden Index abweicht.

Neben Aktien-ETF fließen diesmal auchAnleihen-ETFin die Bewertung. Diese schütten streng genommen zwar keine Dividende aus, sondernZinsen, sind aber in der aktuellen Lage, in der wir uns befinden, mindestens genauso attraktiv.Legen wir nun los mit dem Ranking der Top 10Dividenden ETF.

Was sind Dividenden und welche Arten gibt es?

Dividendenstellen einenTeil des Gewinnsdar, den Unternehmen an ihre Aktionäre ausschütten. Hast du Aktien eines Unternehmens, erhältst du in der Regel Dividenden, vorausgesetzt das Unternehmen schreibt Gewinne und entscheidet sich für eine Ausschüttung an die Aktionäre. Somit sind Dividenden eine Form der Gewinnbeteiligung und ein wichtiger Anreiz für Aktieninvestitionen.

Es existieren im Wesentlichen zwei Arten von Dividenden: die Bardividende und die Sachdividende. Bei der Bardividende, der gebräuchlichsten Form, erfolgt eine Auszahlung in Geld direkt auf dein Depotkonto.

DieSachdividende ist weniger üblich. Hier erhältst du statt einer Bargeldzahlung eine Sachleistung, zum Beispiel in Form von zusätzlichen Aktien des Unternehmens.

Wiehoch die Dividenden ausfallenund wie häufig sie gezahlt werden, kann von Unternehmen zu Unternehmen stark variieren. Manche schütten vierteljährlich Dividenden aus, andere halbjährlich oder jährlich. Es kann auch vorkommen, dass Unternehmen die Dividendenzahlung aussetzen, wenn sie Verluste machen oder das Geld für Investitionen benötigen.

1. ETF: SPDR Bloomberg US TIPS

DerSPDR Bloomberg US TIPS ETFist ein ETF, den viele Anleger nicht auf dem Schirm haben, der aktuell jedoch für viele sehr interessant sein könnte. Den Namen „TIPS“ erhält der ETF aus der Tatsache, dass es sich hier uminflationsgebundene US-Staatsanleihenhandelt – sogenannte „Treasury Inflation Protected Securities”.

Für Anleger bedeutet das, wenn dieInflation in den USA steigt, Tilgungen und Zinsen um jeweilsdenselben Wert steigen. Der ETF ist demnach völlig inflationsgeschützt. Das macht den SPDR Bloomberg US TIPS unter der aktuell hohen Inflation besonders interessant. Zudem ist derUS-Dollar aktuell deutlich stärker als der Euro, was in erster Linie der Gas-Krise verschuldet ist, von der die USA nicht betroffen sind.

Euro-Anleger kaufen sich demnach in Euro in den Exchange Traded Fund ein und erhalten anschließendErträge in US-Dollar, die sehr wahrscheinlich kurz- und mittelfristig gegenüber dem Euro aufwerten werden.

Der SPDR Bloomberg US TIPS ETF hält US-Staatsanleihen mit einer durchschnittlichen Laufzeit von 8 Jahren. Die Kosten belaufen sich auf 0,17 % und die Tracking Difference beträgt 0,18 %. Damit bildet er den Index etwas schlechter ab als von der Gesamtkostenquote (TER) angegeben.

Der ETF verwaltet rund 380 Millionen € und schüttet halbjährlich Dividenden aus, mit einer aktuellenRendite von 4,92 %.

2. ETF: MSCI World Energy Sektor

Der MSCI World Energy Sektor ETF kauft Anteile von Energieunternehmen aus den Industrieländern. Insgesamt beinhaltet der Exchange Traded Fund55 Unternehmen. Die 10 größten Positionen machen dabei ganze 58 % aus, also deutlich mehr als die Hälfte. Darunter fallen klassische Energieanbieter wie Exxon, Chevron und Shell.

Der MSCI World Energy Sektor ETF hat eine TER von 0,25 % und eine TD von -0,55 %. Er ist somit deutlich günstiger, als der TER suggeriert.

Öl- und Gas-Unternehmen haben im letzten Jahrzehnt eine schlechte Performance hingelegt, deutlich schlechter als der Gesamtmarkt. Doch durch die aktuell stark gestiegenen Preise, die sich anscheinend auch nicht so schnell erholen werden, schießen die Gewinne von diesen Unternehmen zurzeit regelrecht in die Höhe.

Im Juli dieses Jahres gab es einen starkenRücksetzerbei den Kursen. Anleger, die weiterhin auf steigende Kurse bei Öl und Gas setzen, können aktuell zu etwasgünstigeren Preiseninvestieren.

Mit einerDividendenrendite von 5,13 %ist der MSCI World Energy Sektor ETF womöglich für viele Anleger ein aktuell attraktives Investment.

3. ETF: Invesco Morningstar US Energy Infrastructure MLP

Beim Invesco Morningstar US Energy Infrastructure MLP ETF investieren Anleger in sogenannte“Master Limited Partnerships“– MLP. Diese MLP investieren im Bereich derEnergieinfrastrukturin den USA.

Der 230 Millionen € verwaltende ETF bietet Anlegern aktuell eineDividendenrendite von 8,6 %, was sehr hoch ist. Die TER liegt bei 0,5 %.

Allerdings solltest du dich davon nicht täuschen lassen, denn dieser performt nicht so gut, wie es auf den ersten Blick erscheinen mag, denn es handelt sich hierbei um einensynthetischen ETF.

Das bedeutet, der ETF bildet zwar einen Index ab, kauft jedoch nicht tatsächlich die unterliegenden Werte. Dabei handelt es sich um einen sogenannten„Unfunded Swap“; das Versprechen des Anbieters Invesco, die Erträge an seine Anleger zu zahlen. Doch bis es dazu kommt, kann Invesco mit diesem Geld völlig willkürlich handeln.

Für den synthetischen ETF fällt eine Swap-Gebühr von 0,75 % jährlich an, zusätzlich zu der TER von 0,5 % und einer TD von 1,16 %.

Der Invesco Morningstar US Energy Infrastructure MLP ETF bietet eine durchaus attraktive Dividendenrendite. Dennoch mache ich als langfristiger Anleger einengroßen Bogen um diesen ETF, da er seine zugrundeliegenden Werte nicht einmal kauft. Leider sind auch alle Alternativen zu diesem Exchange Traded Fund synthetisch.

4. ETF: SPDR S&P US Dividend Aristocrats

Der SPDR S&P US Dividend Aristocrats kauft aus den 1.500 größten US-Unternehmen jene Positionen, die in den letzten20 aufeinander folgenden Jahren steigende Dividendenerzielen konnten.

Die Kosten liegen bei 0,35 %. Die TD beträgt -0,06 %. Unter den 10 größten Positionen des SPDR S&P US Dividend Aristocrats befinden sich namhafte Unternehmen wie IBM und Exxon, aber auch weniger bekannte Unternehmen wie Leggett & Platt, die sowohl Betten als auch Autoteile herstellen.

DieAusschüttungsrendite ist mit 2,3 %deutlich niedriger als bei anderen Exchange Traded Fund, jedoch umsoverlässlicher und werden nicht gekürzt– Merkmale eines Dividenden-Aristokraten.

5. ETF: Fidelity Global Quality Income

Der Fidelity Global Quality Income ETF investiert in 235 Dividenden-Unternehmen aus der entwickelten Welt, vor allem in den USA. Das Gute an diesem ETF: die Top 10 Positionen machen nur 15 % des gesamten ETF aus.

Mit einer Gesamtkostenquote (TER) von 0,4 % und einer Tracking Difference (TD) von 0,1 % performt der ETF deutlich besser als angenommen.Aktuell beträgt dieAusschüttungsrenditebeim Fidelity Global Quality Income ETF2,8 %,mit einer kontinuierlich steigenden Dividende in den letzten Jahren.

6. ETF: iShares European Property Yield

Der iShares European Property Yield investiert in börsennotierteImmobilienunternehmen und Real Estate Investment Trust(REIT) aus Europa – mit Ausnahme von Großbritannien. Dieser hat eine TER von 0,4 % und eine negative TD von -0,19 % pro Jahr. Die prognostizierteDividende beträgt 2 %.

Mit nur 53 Positionen ist der iShares European Property Yield vergleichsweise klein. Seine Top 10 Unternehmen machen dabei ganze 56 % des gesamten ETF aus, allen voran Vonovia mit 21 %. Anleger sind somitvon wenigen Anbietern sehr abhängig.

Darüber hinaus investiert der iShares European Property Yield ETFüberwiegend in Westeuropa, also nicht so breit wie sein Name vermuten lässt. Die Aufteilung nach Regionen zeigt, dass der größte Teil in Deutschland investiert wird und kaum in Ländern wie Spanien oder Österreich.

Aufgrund der steigenden Zinsen sind die Bewertungen des iShares European Property Yield in den letzten Monaten deutlich gesunken. Wer dennoch langfristig an den Erfolg von Immobilien glaubt, kann sich aktuell eineAusschüttungsrendite von 3,43 %sichern.

7. ETF: Asia Property Yield

Weiter geht es mit der asiatischen Alternative zum iShares European Property Yield, dem Asia Property Yield ETF. Dieser investiert in Immobiliengesellschaften aus asiatischen Industrieländern mit einerDividendenrendite von 2 %oder mehr.

Aktuell zahlen Anleger 0,59 % bei einer Tracking Difference von 0,56 %, also in etwa so teuer, wie es die erwartete Ausschüttungsrendite angibt.

DieAusschüttungsrenditebeim Asia Property Yield ETF ist mit3,19 %fast genauso hoch wie in der europäischen Variante, jedoch ohne dem Kursverlust der letzten Monate.

Der ETF enthält insgesamt 117 Aktien, worunter die Top 10 Positionen 33 % ausmachen – deutlich weniger als in Europa.

Trotz der Vorteile, die der Asia Property Yield ETF mit sich bringt, ist ein Nachteil seine geografischeDiversifikation. Diese ist nämlich kaum gegeben und so ist der Großteil der Performancevon den Entwicklungen in Japan und Hongkong abhängig.

Aufgrund derschlechten Diversifikationund dem zunehmenden Verlust der Unabhängigkeit Hongkongs würde ichnichtin diesen Exchange Traded Fund investieren.

8. ETF: iShares Asia Pacific Dividend

Der iShares Asia Pacific Dividend investiert in die 50 Aktien mit den höchsten Dividenden-Zahlungen der entwickelten Volkswirtschaften aus demRaum Asien/Pazifik. Dabei ist zu erwähnen, dass China nicht zu den entwickelten Ländern zählt, sondern lediglich seine Sonderwirtschaftszone Hongkong.

DieKosten des ETFbetragen 0,59 % bei einer TD von -0,11 %. DieAusschüttungsrenditeliegt bei starken6 %. Bei einem Blick auf die Top 10 Positionen erkennst du rasch, dass diese hauptsächlich aus 3 Ländern kommen: Australien, Japan und Hongkong.

Der kleine Anteil Chinas erklärt sich daraus, dass einige chinesischen Firmen, 2 % in diesem Fall, in Hongkong notieren, aber inChinaoperieren.

9. ETF: Invesco FTSE EM High Dividend Low Volatility

Seinem Namen entsprechend investiert der Invesco FTSE EM High Dividend Low Volatility ETF inaufstrebende Märkte in Dividenden-Unternehmenmit der niedrigsten Schwankung.

Dieser kostet 0,49 % und hat eine TD von 0,22 %. Insgesamt sind hier 92 Titel enthalten. Interessanterweise befindet sich in den Top 10 Positionen an erster Stelle einanderer. So etwas habe ich noch nie gesehen!

Mit 30 % macht China den größten Markt aus. Die Sektorschwerpunkte sind allerdings gut diversifiziert, mit den größten Sektoren – Rohstoffe und Finanzinstitute – die jeweils 15 % ausmachen. DieDividendenrenditebeträgt attraktive7,92 %.

10. ETF: xTrackers High Yield Corporate Bond

Auch beim xTrackers High Yield Corporate Bond handelt es sich um eine Anleihe und somit streng genommen nicht um Dividenden, sondern Zinsen. Trotzdem könnte dieser ETF zurzeit äußerst attraktiv sein.

Anleger dieses Exchange Traded Fund investieren in diegrößten und liquidesten Unternehmensanleihenmit einem Rating unter dem Investment Grade.

Unter diesen Anleihen gibt es verschiedene Kategorien und Unternehmen wie Unicredit, Thyssenkrupp oder die Deutsche Bank. Alles Unternehmen, die einhöheres Risikohaben und dementsprechend höhere Zinsen abwerfen.

Der xTrackers High Yield Corporate Bond ETF ist sehrbreit gestreut. Die Top 10 Positionen machen lediglich 4,58 % aus. Insgesamt enthält der dieser 665 Titel, wofür Anleger 0,2 % zahlen bei einer TD von 0,23 %.

Die durchschnittliche Laufzeit beträgt 3,22 Jahre und dieAusschüttungsrenditebeträgt aktuell4,56 %. Trotz der kurzen Laufzeit undstabilen Dividendewürde ichnoch nichtin diesen Exchange Traded Fund investieren, da die Leitzinsen sehr wahrscheinlich noch weiter steigen werden, sowohl in Europa als auch den USA. Demnach würden die derzeitigen Anleihen im Vergleich zu künftigen Anleihen an Wert verlieren.

Dennoch bleibt der xTrackers High Yield Corporate Bond ETF definitiv auf meiner Watchlist.

Dividenden ETFs – das waren die Top 10

Wir haben nun einegroße Bandbreite an Dividenden-ETFverglichen. Aberwelcher dieser ETF ist der beste, wenn es um die ausgeschüttete Dividende geht? Für mich persönlich sind die inflationsgeschützten US-Staatsanleihen die klaren Gewinner. In diesem Fall ist es der SPDR Bloomberg US TIPS. Insbesondere Anleger, die von einer kommenden Rezession ausgehen, können von dieser Art von US-Staatsanleihen und gleichzeitig abwertendem Euro profitieren.