Comprare/vendere ETF: Guida su Dove e Come investire in ETF (2024)

Ne hai sentito parlare di recente e ti sei deciso a vendere o comprare ETF, ma ancora non sai come farlo e soprattutto dove? In questa guida cercheremo di rispondere alle tue domande e chiarire ogni dubbio, mostrandoti i broker per ETF che, a nostro avviso, sono quelli da preferire e, per ultima cosa vedremo nella pratica come fare il primo acquisto o vendita.

Dove comprare/vendere ETF?

Il modo più utilizzato dagli investitori per vendere e acquistare ETF è appoggiarsi ad un broker, ovvero una società che si occupa di eseguire i tuoi ordini immettendoli a mercato. Anche le banche offrono la possibilità di investire in ETF, ma se vuoi farlo in autonomia, online e in poco tempo ti consigliamo la prima opzione.

Al giorno d’oggi, quindi, vendere e comprare ETF online è un qualcosa che è alla portata di tutti, ma per farlo nella maniera più efficace ed economica possibile è necessario scegliere un broker conosciuto e che imponga costi di commissione bassi, o se possibile addirittura nulli.

👉🏻 Leggi anche: I migliori broker per ETF

Sì, la scelta è ampia e per competere molti intermediari offrono la possibilità di vendere e acquistare ETF gratis, uno di questi è XTB e partiremo col parlare proprio di questo broker, dove acquistare e vendere gli ETF risulta essere un’operazione piuttosto conveniente vista l’assenza di fees. In seguito ti presenteremo altri quattro broker che riteniamo validi, sia per via delle funzionalità e dei prodotti offerti, sia per via delle commissioni altrettanto vantaggiose.

Acquistare/vendere ETF su XTB

XTB è un broker polacco regolato in Europa dalla CySEC, si tratta di una piattaforma per investire e fare trading nata più di 20 anni fa, nel 2002, come broker Forex e CFD, ma nel tempo ha saputo introdurre nuovi strumenti in piattaforma, come la possibilità di vendere e acquistare azioni ed ETF reali, con lo 0% di commissioni per volumi mensili fino a 100.000 €.

Il broker XTB lo troviamo interessante per via delle condizioni vantaggiose, per la moltitudine di strumenti messi a disposizione a trader e investitori e per molti altri motivi, tra cui: si tratta di un broker pluri-premiato, con sponsor di calibro molto alto e che permette a chiunque di entrare a mercato, visto che non c’è alcun deposito minimo iniziale.

• Ottimo per vendere e comprare ETF senza commissioni

• Perfetto per unire l’operatività di breve con quella di medio/lungo termine

In piattaforma è possibile trovare oltre 300 ETF reali e 150 ETF CFD, ma è anche possibile investire in azioni, e CFD su azioni, indici, commodities, criptovalute ed operare sul mercato delle valute, il Forex, con leva fino a 1:30. A completare l’offerta le diverse piattaforme professionali con grafici avanzati e strumenti di analisi e la formazione, uno dei punti di forza di XTB.

Pro

• Azioni ed ETF senza fees fino a 100.000 € di volumi mensili, più di 5.000 strumenti su cui operare, anche in leva fino a 1:30, tante funzionalità e caratteristiche che lo rendono un broker completo e user friendly

Contro

• Nasce come broker Forex e CFD, ma sta espandendo l’offerta di prodotti, inoltre non fa da sostituto d’imposta in quanto non ha succursale in Italia

79% dei conti di investitori al dettaglio perdono denaro a causa di negoziazioni in CFD con questo fornitore.

Acquistare/vendere ETF su Scalable Capital

Scalable Capital è un broker tedesco regolamentato BaFin nato nel 2014, ha sede a Monaco, in Germania, ed è conosciuto principalmente per essere un ottimo broker per investire in ETF e azioni reali. In piattaforma, però, sono presenti anche altri prodotti su cui investire, come i Fondi di Investimento e le criptovalute.

Sono già 600.000 le persone che hanno scelto Scalable Broker, questo perché offre condizioni molto allettanti come ETF senza costi d’ordine con ETF PRIME oppure con account PRIME BROKER (ad abbonamento), oppure con fee di soli 0,99 € su azioni in caso di account gratuito, con investimenti a partire da 1,00 €.

Scalable Capital permette anche di creare Piani d’Accumulo senza costi d’ordine* su qualsiasi asset finanziario presente in piattaforma e l’offerta, soprattutto quella in ETF, è molto vasta perché ce ne sono più di 1.700 e la lista è in continua espansione. Le azioni in piattaforma sono oltre 7.000, tra stocks italiane, europee, asiatiche e USA.

• Il broker è perfetto per investire in ETF a lungo termine e creare PAC

• Le condizioni di negoziazione sono molto più vantaggiose rispetto ad altri broker

👉🏻 Approfondisci qui: Recensione Scalable Capital

Con Scalable.Capital potrai operare sui mercati tedeschi Gettex e Xetra con orari di trading estesi, attraverso piattaforme desktop e mobile complete e ricche di funzionalità utili sia ai principianti che agli esperti.

Scalable Capital, che gestisce oltre 10 miliardi di capitale ed è uno dei broker più apprezzati in Europa, permette di aprire tre conti differenti: FREE BROKER, che è gratuito e addebita una commissione fissa di 0,99 € per azione, PRIME BROKER, che permette di investire in azioni senza costi d’ordine a soli 2,99 € al mese con pagamento annuale anticipato e PRIME BROKER FLEX, stesso conto del precedente ma con pagamento del canone su base mensile.

La cosa interessante è che aprendo un account con Scalable Capital è possibile ricevere un’azione o ETF gratis (si applicano T&C).

Pro

• Migliaia di azioni ed ETF reali anche con zero commissioni, PAC senza costi d’ordine, piattaforma user friendly e uno dei broker più apprezzati dell’ultimo periodo in UE

Contro

• Non fa da sostituto d’imposta e non offre l’operatività su derivati come i CFD, le opzioni o i futures

Investire comporta rischi di perdite, per promo azione/ETF gratis si applicano condizioni.

* Disclaimer sulle commissioni: PRIME Broker / PRIME+ Broker: € 0 per operazioni di € 250 o superiori, altrimenti € 0,99. Broker GRATUITO: 0 € per acquisti di ETF PRIME (tutti gli ETF Invesco, iShares, Xtrackers) di 250 € o più, altrimenti 0,99 €. Tutti i modelli di intermediazione: 0€ per l’esecuzione del piano di risparmio. Potrebbero essere applicati costi di crittografia, costi del prodotto, spread e/o incentivi. Scopri di più.

Acquistare/vendere ETF su DEGIRO

DEGIRO (Investire comporta rischi di perdite) è un broker olandese che opera in Europa da diverso tempo, ma che è diventato popolare in Italia soprattutto negli ultimi anni. Non è raro, infatti, sentire parlare di questo intermediario da parte di coloro che sono nel settore: anche noi l’abbiamo menzionato più volte quì, su Migliorietf.it.

Questo broker rappresenta la nostra terza scelta, in quanto, secondo noi, è ottimo per chi desidera acquistare soltanto ETF, ma anche altri ETP come ETC o ETN. Il vantaggio di sceglierlo risiede in due punti principali:

• Offre tantissimi ETF su cui operare

• Ha una lista di ETF gratis* (ovvero sui quali non si pagano commissioni)

*Si applicano condizioni

👉🏻 Approfondisci qui: DEGIRO ETF gratis

Oltre ai vantaggi appena menzionati, DEGIRO ha ulteriori punti di forza:

• Registrazione facile e veloce

• Piattaforma semplice e intuitiva

👉🏻 Approfondisci qui: Recensione su DEGIRO

Noi utilizziamo da tempo questo broker, con cui abbiamo costruito un piano d’accumulo a lungo termine utilizzando due ETF gratuiti che mette a disposizione, uno sul mercato globale e uno sui Paesi emergenti. Ogni mese acquistiamo le nostre quote senza costi di commissione applicati, e siamo estremamente soddisfatti del servizio.

Pro

• Commissioni basse o nulle, ampia scelta di ETF su cui investire (anche su Borsa Italiana) e operatività semplice tramite piattaforma o app per iOS e Android

Contro

• Non fa da sostituto d’imposta, tuttavia rispetto ad altri broker invia, a fine anno fiscale, un report precompilato da consegnare al CAF o al proprio commercialista.

Investire comporta rischi di perdite, per gli ETF gratis si applicano condizioni.

Acquistare/vendere ETF su eToro

Un altro broker conosciutissimo da trader e investitori italiani è eToro (Il 77% dei conti di investitori al dettaglio perde denaro con i CFD), intermediario che da sempre si è contraddistinto per le sue funzionalità uniche, come il Copy Trading, che offre la possibilità di copiare l’operatività di altri utenti più esperti.

eToro è una piattaforma consigliata per lo più per investire in azioni singole, le quali vengono proposte a zero commissioni, mentre per quanto riguarda gli ETF la scelta non è molto ampia e non dà l’opportunità di acquistare su Borsa Italiana, tuttavia anche su alcuni fondi non si applicano fees, ad eccezione di quelli CFD.

👉🏻 Approfondisci qui: ETF su eToro

Potrebbe rivelarsi utile soprattutto per:

• Acquistare ETF americani (USA)

• Operare a leva e short tramite CFD

Secondo la nostra opinione è quindi più adatto ad un’operatività speculativa, o comunque di breve termine.

C’è, però, un’altra funzione interessante su eToro, ovvero i CopyPortfolios. Sono dei panieri di asset (simili in qualche modo a dei “fondi”, anche se c’è da specificare che non sono regolati allo stesso modo), che permettono di investire in maniera differenziata in azioni, ETF e criptovalute, suddivisi per area tematica o per tipo di strategia.

👉🏻 Approfondisci qui: Recensione su eToro

Altri vantaggi della piattaforma:

• Sito web e app user friendly

• Presenza del conto DEMO per esercitarsi

Pro

• Azioni senza commissioni, Copy Trading e CopyPortfolios, sito web e app semplici e completi, presenza del conto con soldi finti

Contro

• Non fa da sostituto d’imposta, scarsa scelta di ETF (soprattutto di quelli armonizzati), non sono acquistabili fondi su Borsa Italiana

eToro è una piattaforma multi-asset che include anche investimenti in azioni e criptovalute, oltre al trading di CFD.
Si prega di notare che i CFD sono strumenti complessi e che sfruttarli comporta il rischio di perdere denaro rapidamente. Il 77% dei conti degli investitori al dettaglio perde denaro quando negozia CFD con questo fornitore. Devi valutare se comprendi come funzionano i CFD e se vuoi correre l’elevato rischio di perdere denaro.
La performance passata non è un’indicazione per prevedere performance future. La cronologia di trading mostrata è inferiore a 5 anni completi e potrebbe non essere sufficiente come base per una decisione di investimento.
Copy Trading è un servizio di gestione del portafoglio fornito da eToro (Europe) Ltd., autorizzato e regolamentato dalla Cyprus Securities and Exchange Commission.
Le criptovalute sono strumenti volatili che possono fluttuare notevolmente in un tempo molto breve e quindi non sono adatti a tutti gli investitori. A differenza dei CFD, il trading di criptovalute non è regolamentato e quindi non è monitorato da alcun quadro normativo dell’UE

Acquistare/vendere ETF su Freedom Broker

Concludiamo presentando quello che secondo noi è un ottimo broker per comprare ETF internazionali, quotati su diverse borse, si tratta di Freedom24, la piattaforma offerta da Freedom Broker di Freedom Finance, l’unico broker UE la cui holding è quotata al Nasdaq.

Su Freedom Finance, potrai scambiare oltre un milione di prodotti/strumenti, tra cui azioni, ETF, obbligazioni, opzioni e futures, il tutto a commissioni davvero ottime.

Oltretutto, a differenza di molti altri intermediari, su Freedom24 avrai anche un conto D cumulativo al 3% lordo annuo dove potrai depositare la tua liquidità in eccesso non ancora investita sui mercati, in modo da mettere a rendita anche il capitale momentaneamente inutilizzato così da attenuare la possibile perdita del suo valore dovuta all’inflazione.

👉🏻Approfondisci qui: Freedom24 di Freedom Finance

I principali vantaggi di questo broker sono:

• Disponibilità di un conto deposito al 3% annuo

Inoltre, da non sottovalutare questi altri aspetti:

• Presenza di qualsiasi prodotto/strumento finanziario

• Trovi qualsiasi ETF su ogni possibile borsa mondiale

Pro

• Accesso a tantissimi prodotti sulle borse internazionali, disponibilità di un conto deposito con tassi elevati, presenza del conto DEMO, broker leader mondiale quotato al Nasdaq

Contro

• Essendo un broker estero non agisce da sostituto d’imposta, inoltre per godere delle commissioni più basse occorre un piano a pagamento, soprattutto se si intende effettuare un gran numero di operazioni

Investire in securities e altri strumenti finanziari comporta sempre il rischio di perdere capitale

Come comprare e vendere ETF?

Hai deciso quale broker utilizzare per comprare e vendere ETF? Se si, è il momento di scoprire come farlo! Di seguito ti riportiamo una breve guida su come investire in ETF. Considera che per realizzarla abbiamo scelto come esempio DEGIRO, ma l’operatività non cambia di molto per le altre piattaforme.

Ovviamente abbiamo dato per scontato che tu abbia già scelto gli ETF da comprare, in caso contrario scopri i migliori ETF, abbiamo scritto diversi articoli a riguardo. Se alcuni passaggi o termini non ti sono chiari, invece, approfondisci qui.

Alternative ai broker

In questo articolo abbiamo visto come vendere e acquistare fondi ETF sui migliori broker presenti online, tuttavia è possibile che tu voglia affidare i capitali a una società terza che investirà al posto tuo, creando un portafoglio bilanciato e composto secondo il tuo profilo di rischio.

Un servizio di questo tipo è offerto da Moneyfarm, azienda italiana tra le più conosciute del settore, premiata nel 2020 dall’istituto Tedesco Qualità e Finanza come Migliore Servizio di Consulenza Finanziaria in Italia, nello specifico ha vinto il Sigillo d’Oro per “Miglior consulente indipendente” e “Top del servizio Robo Advisory”.

I punti di forza sono senz’altro la totale passività dell’investimento dovuta alla delega della composizione e del ribilanciamento periodico del portafoglio, oltre che l’affiancamento di un consulente dedicato.

Pro

• Passività dell’investimento

• Diversificazione del patrimonio

• Consulente dedicato a disposizione

Contro

• I costi influiscono sul rendimento del portafoglio

• Non puoi scegliere i singoli ETF su cui investire

• Non puoi gestire personalmente i tuoi asset

Avvertenze sui rischi: Investire comporta rischi di perdite. Il 74-89% dei conti degli investitori al dettaglio perde denaro in seguito a negoziazione di CFD. Valuti se comprende il funzionamento dei CFD e se può permettersi di correre questo alto rischio di perdere il suo denaro.

Disclaimer: le informazioni riportate in questo articolo sono di carattere generale e non costituiscono consulenza in materia finanziaria o offerta di servizi, inoltre non sono da intendersi come sollecitazione d’acquisto o raccomandazione, bensì come informazioni di natura educativa. Gli asset e le società menzionate in questo articolo tramite testo o immagine sono da considerarsi come esempi a scopo informativo e non come consigli di investimento.

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