CFD Trading – Hoe werkt handelen in CFD's nu precies? (2023) (2024)

CFD Trading

Let op: dit artikel gaat over CFD Trading. Handelen in CFD’s is heel wat anders dan beleggen en niet weggelegd voor mensen die net beginnen met beleggen. Als je toch meer wilt leren over handelen in CFD’s en de handel in CFD’s, lees dan verder. We verwijzen later in dit artikel ook naar een gratis cursus die je kan volgen, als je wilt beter wilt worden of wilt beginnen met traden en handelen in CFD’s.

Wat is handelen in CFD’s

CFD staat voor contract for difference, in het Nederlands: contract voor het verschil.

Een CFD zou je kunnen zien als een afspraak tussen 2 partijen waarbij het verschil in de koers verrekend wordt tussen beide partijen.

Voorbeeld: partij A heeft een CFD contact afgesloten bij partij B voor aandeel XYZ, Partij A heeft een long positie geopend toen de prijs 5 euro was. De prijs is van 5 euro naar 6 euro gestegen. Het verschil is 1 euro, partij A heeft nu 1 euro winst gemaakt en partij B heeft 1 euro verlies gemaakt.

Handel in CFD’s

Zoals al eerder vermeld, handelen in CFD’s kan via de betere brokers en handelshuizen. Een paar voorbeelden van brokers waar je kan handelen in CFD’s: eToro en FXFlat.

76% van de particuliere beleggers verliest geld bij het handelen in CFD’s met eToro. Het is belangrijk dat je nagaat of je het hoge risico op verlies kan permitteren.

De handel in CFD’s brengt vaak iets hogere kosten met zich mee dan bij het handelen in normale producten zoals aandelen of ETF’s. Handelen in CFD’s is niet mogelijk bij DEGIRO. Voordat je gaat handelen in CFD’s, is het belangrijk dat je begrijpt hoe handelen in CFD’s werkt.

Hoe werkt handelen in CFD’s

Met een CFD contract is dit probleem op te lossen, bij sommige brokers hoef je maar 10% van de totale aandeel prijs in het bezit te hebben om één CFD van dit aandeel te kopen. Dat betekend dat je voor 100 euro, 10 keer aandeel XYZ kan kopen en nu 10 euro per maand risico loopt. Je houdt nu 900 euro over voor andere posities, 900 euro die je niet had overgehouden zonder CFD’s.

Het tweede voorbeeld is veel vaker voorkomend. Je wilt een positie een hogere risk/reward geven en maakt gebruik van CFD’s. Deze stelling komt vaak voor, aandeel XYZ zit op een 2 jaarse low. Het aandeel kost 5 euro, de low (of laag) zit op €4,80 en je verwacht dat de 2-jaars high op 6 euro zit, bij deze prijs wil je uitstappen.

We gaan er in een fictief scenario vanuit dat dit gebeurt, je koopt het aandeel voor 5 euro, zet de stoploss op € 4,80 plus 2 standaarddeviaties om ruis tegen te gaan, maakt de stoploss € 4,50 en verkoopt het aandeel als je koersdoel van 6 euro wordt bereikt.

Dat betekend dat je voor een risico van 100 euro (prijs – stoploss = 0,50 cent risico per aandeel => risico per aandeel / totale risico) = 200 aandelen moet kopen, voor € 1000,-, terwijl je door te handelen in CFD’s (aantal aandelen * prijs * marge van de broker) bij een 10% marge verplichting slechts 100 euro betaald.

In het voorbeeld hierboven zou je zonder CFD’s met de huidige positie maximaal 200 x 1 euro verdienen, wat een winst is van maximaal 20% terwijl als je gebruik zou maken van CFD’s je een winst van 200% zou maken op je initiële investering.

Zelf heb ik (Leo) veel CFD’s op de AEX gehandeld, zonder CFD’s was dit voor mijn budget ook niet mogelijk geweest. Daarom ben ik heel blij dat ze er zijn, maar je moet ook heel goed beseffen dat dit hele risicovolle producten zijn, zeker als je van plan bent om short te gaan. Je kunt vele malen je totale inleg verliezen – uiteraard als je een stoploss gebruikt wordt dit risico veel kleiner – en zelfs schulden maken in het aller slechtste geval, daarom heb ik voor jullie een vuistregel die je aan moet houden.

Dit zijn professionele beleggingsregels die zeer relevant zijn voor iedereen dus onthoud ze goed. Probeer je portfolio niet te veel te laten schommelen, je wilt jezelf de tijd gunnen om op gebeurtenissen te reageren en zo min mogelijk aan ruis blootgesteld te worden. Ik vind een beweging van 0.50% per dag in mijn portfolio voldoende.

Als dit effect met aandelen bijvoorbeeld niet bereikt kan worden koop ik mogelijk CFD’s bij of en als mijn aandelenportefeuille een te hoge volatiliteit krijgt ten aanzien van de index, dan gebruik ik CFD’s, call en put opties of Turbo’s om short te gaan en de volatiliteit weer te verlagen.

Als je veel geld op de beurs wilt verdienen kun je beter eerst heel goed worden, leren kennen hoe markten werken en langzaam je posities opschalen in de komende jaren, in plaats van in één keer veel risico te nemen. Een van grootste en belangrijkste beurshandelaar allertijden “Jesse Livermore” is meerdere keren failliet gegaan doordat hij niet met risico’s kon omgaan.

Don’t be like Jesse! Leer eerst traden en het managen van je risico (en mindset).

CFD Trading op Aandelen

Bij CFD Trading op aandelen heb je vaak maar 10% marge nodig om het gehele aandeel te kopen. Let op: hier betaal je vaak wel rente voor, deze wordt s ’avonds verrekend als “swap: . Soms is het zo dat je geld toe krijgt als je short gaat als een reverse swap (omgekeerde swap). Als je een CFD aandeel positie hebt gekocht krijg je trouwens ook gewoon dividend uitbetaald, mocht dit van toepassing zijn.

CFD Trading op Forex

CFD’s op forex handelen is heel populair, sterker nog het is waarschijnlijk niet mogelijk te handelen in forex (valuta) zonder CFD’s, omdat je anders vele honderdduizenden euro’s nodig hebt om een klein beetje resultaat te behalen, de koersbewegingen zijn namelijk een stuk kleiner.

Vaak kun je tot maximaal 500 x bij lenen om dit te kunnen bereiken. Bij forex CFD’s betaal/ontvang je ook een tussentijdse swap, op woensdag krijg je deze swap 3 keer omdat dan de swaps voor het weekend verkend worden.

Wil jij leren CFD’s te traden op forex? Kijk dan eens naar de gratis cursus van Babypips.

Bij eToro kan je als beginner tot 30 x bij lenen, als professionele klant kan je handelen met een hogere hefboom.

76% van de particuliere beleggers verliest geld bij het handelen in CFD’s met eToro. Het is belangrijk dat je nagaat of je het hoge risico op verlies kan permitteren.

Bij FXFlat kan je als beginner ook tot 30 x bij lenen. De maximale hefboom van FXFlat loopt bij een professionele rekening of forex spot rekening op tot 200 x. FXFlat heeft al jaren verschillende prijzen ontvangen, waaronder “Meest Populaire CFD Broker”.

Beide bieden de mogelijkheid om (eerst) een demo-account te openen.

CFD Trading op Grondstoffen

Het is ook mogelijk om voor grondstoffen CFD posities in te nemen. Vaak is dat dan een future tracker.

Dit houdt in dat je bij het overslag moment aan het einde van de maand ineens een andere prijs hebt dan daarvoor, zonder dat dit merkbaar is in je positie(s). Ook kan het zo zijn dat je prijs afwijkt van de prijs die je online tegen komt. Ook krijg je bij deze posities een overnight-swap voor de kiezen.

Let op: CFD’s zijn vaak een veel fijner alternatief dan Futures omdat deze contracten vele male hogere marges vereisen. Maar omdat de CFD’s op grondstoffen futures tracken kan het zien dat je per punt of tick verschil, een andere winst of verlies maakt dan gebruikelijk. Zo heb je bij sommige olie CFD’s dat je per tick van 0.01, 10 euro winst of verlies maakt.

Let hierbij goed op want dit kan je veel geld kosten als je dit niet weet.

Lees meer over handelen in olie via CFD’s.

CFD Trading op Rentes

Je kunt uiteraard ook CFD’s op rentes afsluiten, dit huidt in dat je op rentefluctuaties kan speculeren. Wij raden dit ten sterkste af aan beginnende beleggers, tenzij je precies weet hoe rentes werken.

Zo heb je bij sommige Rente CFD’s dat je per tick van 0.01, 100 euro winst of verlies maakt.

CFD’s en margins

Uiteraard wordt het bedrag wat je bij een CFD “bespaart” gezien als een soort lening, vaak betaal je hier een zogenaamde margelening voor. Je leent als het ware geld om een grotere positie aan te kunnen nemen.

Geld verdienen met CFD’s

Er zijn maar weinig traders die echt geld weten te verdienen met CFD’s. Dat komt omdat er veel mensen in handelen die het product eigenlijk niet goed begrijpen.

Een veel voorkomende manier om geld te verdienen met CFD’s is om gebruik te maken van een risk/reward setup die gebaseerd wordt op de prijs – de stoploss / het risico bedrag voor een long positie of stoploss – huidige prijs / het risico bedrag.

Doordat je bij een CFD gebruik maakt van leverage kun je zo dus gemakkelijker een risico calculeren voor een trade. Dit gebeurt bijvoorbeeld heel veel in Forex-trading, maar ook in de reguliere aandelen markten.

Je hebt ook diverse alternatieve voor een CFD mocht dit niet binnen het assortiment van jouw broker vallen. Je kunt namelijk ook gebruik maken van warrants, Turbo’s of call en put opties. Uiteraard zijn deze producten in veel gevallen complexer en daardoor naar mijn inzien minder aantrekkelijk.

Pairtraden wordt ook veel gedaan met CFD’s vanwege de hoge leverage mogelijkheden, we zien veel dat er bij hoog gecorreleerde aandelen waar spraken is van een co-integratie er gebruik wordt gemaakt van CFD’s zodat er meer geld kan worden verdiend met kleinere bewegingen.

Ook zien we dat bepaalde Carrytrades met CFD’s worden gedaan. Bij diverse brokers krijg je te maken met swaps voor CFD’s op aandelen. In sommige gevallen gaat over 0,15 per dag of iets in die richting. Omdat CFD’s vaak bestaan uit geleende aandelen kan het zijn dat hier een rente over betaald moet worden, maar op het moment dat je long of short gaat kan het zijn dat je juist geld krijgt voor het houden van die positie.

Via bijvoorbeeld een Swap-vergelijkingssite kun je de verschillende swaps zien, mogelijk kun je door middel van het kopen van CFD’s op plek 1 in vergelijking met plek 2 geld verdienen door middel van een SWAP-carry trade. Dit houdt in dat je bij de ene broker bijvoorbeeld 0.50 per dag krijgt voor het hebben van een short positie en bij de andere broker -0.25 cent betaald voor een long positie.

Dan maak je dus in principe elke dag 0,25 cent winst op je positie. Dan hoef je er alleen maar voor te zorgen dat er genoeg geld op beide rekeningen staat en dan kun je wachten op het verschil.

Wat ook een goede constructie kan zijn om geld te verdienen met CFD’s, is via een carry trade met een CFD. Dit is de variant van een carry trade met een forward.

Conclusie CFD Trading

Nogmaals CFD Trading is voor weinig mensen weggelegd. Er maken meer mensen verlies met CFD’s, dan dat er mensen winst maken met CFD’s. Handelen en beleggen zijn twee verschillende dingen.

Mocht je toch willen handelen in CFD’s, open dan eerst een demo-account bij een broker zoals eToro of FXFlat en/of volg de gratis cursus van Babypips.

76% van de particuliere beleggers verliest geld bij het handelen in CFD’s met eToro. Het is belangrijk dat je nagaat of je het hoge risico op verlies kan permitteren.