Im Bereich Cash-Management-Software gibt es mittlerweile sehr viele Angebote, was zum einen Nutzer:innen ermöglicht, ein Tool ganz nach ihren Bedürfnissen zu finden, aber auf der anderen Seite auch die Auswahl erschwert, weil es schwierig ist, sich für eine Lösung zu entscheiden. Deshalb stellen wir Ihnen hier zehn bekannte Cash-Management-Systeme vor, um Ihnen die Auswahl etwas zu erleichtern.
Vergleich der 10 besten Cash-Management-Softwares für 2024
Auf dem Markt gibt es mittlerweile dutzende Softwares und Tools, die sich dem Cash Management verschrieben haben. Manche davon konzentrieren sich auf diesen Bereich, bei anderen Tools ist das Cash Management ein Teil einer umfassenden Finanz- oder Liquiditätsmanagement-Software.
Die zehn vorgestellten Cash-Management-Softwares sind nicht als klassisches Ranking zu verstehen. Welches Tool für Ihr Unternehmen das am besten passende ist, hängt von Ihren individuellen Bedürfnissen ab.
| Software | Features | Vorteile |
|---|---|---|
| Agicap Kostenlos testen | Banksynchronisation Automatische Kategorisierung der Cashflows Cashflow-Forecast auf Tages-, Wochen- und Monatsbasis Planung von verschiedenen Szenarien Mobile App | Cash-Überblick in Echtzeit Integrationen mit vielen anderen Apps Module zu Payment und CashCollect helfen bei der Verwaltung und Nachhaltung eingehenderund ausgehender Rechnungen |
| Axonaut | CRM-System Banksynchronisation Rechnungs- und Ausgabenmanagement | Liquiditätsplanung und andere Accounting-Funktionen,z.B. Forderungsmanagement |
| Commitly | Banksynchronisation Liquidität in Echtzeit überwachen Offene-Posten-Management Szenarienplanung | Erleichterte Zusammenarbeit im Team durch Rollenvergabein der Software |
| Quickbooks | Buchhaltungssoftware Banksynchronisation Nachverfolgung von Geldströmen | Neben Cash Management auch andere Accounting-Funktionen |
| Sage | Auftrags-, Buchhaltungs- und ERP-System Cashflow-Überwachung in Echtzeit Erstellung von Cashflow-Forecasts | Komplette Buchhaltungssuite mit vielen Funktionen |
| Finway | Speziell für KMU entwickelt Dashboards zur Übersicht der Cashflows Konsolidierung verbundener Bankkonten Erstellung individueller Cashflow-Kategorien Prognosen und Szenario-Analysen Physische und digitale Firmenkarten | Unterstützung bei der Liquiditätsplanung,zudem weitere Funktionen |
| Nomentia | Modulares Cash- undTreasury-Management-System Liquiditätsplanung, Risikomanagement, Bankkontenverwaltung,Cashflow-Prognosen | Diverse Module für individuelle Anpassung,dadurch umfassendes Cash-Management mit maßgeschneiderter Lösung möglich |
| Kyriba | Cloud-basiertes Cash- undTreasury-Management Umfangreiche Cashflow-Prognosen Bankkontenintegration, Zahlungsverkehr, Pooling, Netting und Accounting | Vor allem für größere Unternehmeninteressant, die eine leistungsstarke Cash-Management-Lösung suchen |
| Coupa | Vielseitiges Tool für Cash- undLiquiditätsmanagement Prognosefunktionen, Netting, Inhouse-Banking Integration von Risikomanagement und Betrugsschutz | Umfassende Finanzsteuerung dankumfangreicher Finanzfunktionen neben dem Cash Management |
| CashAnalytics | Spezialisiert auf Liquiditätsprognose und-analyse Werkzeuge für Cashflow-Prognose Analyse von Liquiditätstrends Konsolidierung von Finanzdaten | Ideal für mittlere bis größere Unternehmen,die eine detaillierte, aber übersichtliche Lösung suchen |
Die 10 besten Cash-Management-Softwares im Detail
Agicap
Agicap ist eine deutschsprachige Cashflow-Management-Software mit Sitz in Berlin, die sich automatisch mit den Bankkonten des Unternehmens verbindet. Von dort ruft sie die Kontotransaktionen ab und bildet diese Cashflows in der Cash-Übersicht sowie in der Cashflow-Planung ab. So erhalten Sie einen Echtzeit-Überblick über den Cash-Bestand in Ihrem Unternehmen.
Was kann Agicap?
Agicap lässt sich auch mit vielen anderen Apps und Tools verbinden, zum Beispiel mit DATEV und der Rechnungsmanagement-Software des Unternehmens. Von dort ruft es die offenen Forderungen und Verbindlichkeiten samt Zahlungszielen ab und übernimmt diese automatisch in die Cashflow-Planung. Dadurch wird diese noch genauer.
Außerdem bietet Agicap bequeme Funktionen zum Automatisieren von Überweisungen an und überwacht Zahlungsziele von ein- und ausgehenden Rechnungen automatisch. Zahlungserinnerungen oder Mahnungen versendet Agicap auf Wunsch ebenfalls automatisch an säumige Kund:innen.
Mithilfe der Planungsfunktion lassen sich ausgehend vom Hauptszenario beliebig viele Nebenszenarien planen, sodass Sie anschaulich sehen, wie sich bestimmte Ereignisse auf den zukünftigen Cash auswirken werden. Dadurch lässt sich das Risiko für Liquiditätsengpässe stark senken.
Für wen eignet sich Agicap?
Agicap eignet sich für kleine und mittlere Unternehmen, die speziell für ihr Cash-Management eine Echtzeit-Lösung mit vielen Features suchen, die Ihnen stets einen akkuraten Überblick über ihre Cash-Situation liefern sowie bei der Cashflow-Planung unterstützen.
Die Preise richten sich nach Ihren individuellen Anforderungen. Sie erhalten nach einer persönlichen Demo ein maßgeschneidertes Angebot.
Axonaut
Axonaut ist ein englischsprachiges CRM-System, welches neben Cash Management auch Kundenmanagement und Forderungsmanagement bietet. Es verbindet sich automatisch mit den Bankkonten des Unternehmens und ruft von dort die Transaktionen ab. Diese stellt es in einer Übersicht dar. So sehen Sie mithilfe eines Soll-Ist-Vergleichs, ob die Cash-Situation sich wie erwartet entwickelt.
Das Rechnungsmanagement hilft dabei, einen Überblick über die eingehenden und ausgehenden Rechnungen zu behalten, und im CRM-Teil des Systems lassen sich Kundendaten verwalten.
Somit ist Axonaut für Unternehmen geeignet, die nicht nur nach einer Cash-Management-Software suchen, sondern ein CRM-System benötigen, welches noch viele andere Funktionen bietet. Die Preise beginnen bei 69,99 Euro pro Monat für eine:n Benutzer:in. Bei ein- oder zweijährigem Abschluss sinken die Kosten deutlich.
Commitly
Genau wie bei Agicap liegt bei Commitly der Fokus auf dem Cash Management. Kontodaten ruft das Tool in Echtzeit ab, sodass jederzeit ein aktueller Überblick über die einzelnen Einnahmen und Ausgaben sowie die gesamte Liquidität vorliegt. Per Szenarienplanung lassen sich verschiedene Ereignisse durchspielen, was die Zukunftsplanung erleichtert.
Commitly lässt sich mit zahlreichen anderen Tools verbinden, bietet selbst aber keine erweiterten Funktionen an, die über das Cash Management hinausgehen -- zum Beispiel Zahlungsautomatisierungen oder das automatische Versenden von Mahnungen.
Das Tool richtet sich vor allem an KMU, die eine einfache Lösung für ihr Cash Management suchen. Das zeigt auch ein Blick auf die transparente Preisstruktur, die bei 55 Euro pro Monat beginnt.
Quickbooks
Genau wie die vorhergehenden Tools verbindet sich auch Quickbooks automatisch mit den Bankkonten des Unternehmens. Die Software stellt Einnahmen und Ausgaben übersichtlich dar, sodass sich die Cashflows leicht verfolgen lassen.
Mit vielen Accounting-Funktionen ist Quickbooks eine Allround-Buchhaltungssoftware, die neben Cash Management auch Rechnungsmanagement bietet. Letzteres sorgt dafür, dass Belege digital abgelegt werden können und sicher in der Cloud gespeichert werden, was die Buchführung stark erleichtert und eine gesteigerte Effizient durch Automatisierung bietet.
Ähnlich wie bei Commitly gibt es auch bei Quickbooks, das mittlerweile zum Konzern Intuit gehört, verschiedene Preispläne. Diese beginnen bereits bei 17 Euro pro Monat. Das Tool richtet sich damit vor allem an Kleinunternehmen.
Sage
Sage ist eine umfangreiche Software-Suite, die viele Funktionen rund um Buchhaltung, Rechnungswesen und Warenwirtschaft abdeckt. Nutzer:innen können zwischen verschieden umfangreichen Software-Paketen auswählen. Das Cash Management ist Teil des Buchhaltungsmoduls. Sage ruft in Echtzeit die Kontodaten ab, sodass man jederzeit die aktuellen Cashflows sieht.
Das Planungstool ermöglicht verschiedene Prozesse wie das Erstellen einer Cashflow-Vorschau mit unterschiedlichen Cash-Positionen. Dazu nutzt Sage Daten aus verschiedenen Quellen, beispielsweise aus den anderen Modulen oder aus den Tools von Drittanbietern -- sofern diese mit Sage kompatibel sind.
Je nach Funktionsumfang -- es gibt viele verschiedene Pakete und Modelle -- variieren die Preise der einzelnen Sage-Lösungen stark. Die Software lässt sich dadurch sowohl von kleinen als auch großen Unternehmen nutzen.
Finway
Finway ist eine Cash-Management-Software, die speziell auf die Bedürfnisse kleiner und mittlerer Unternehmen (KMU) zugeschnitten ist. Die Software bezeichnet sich selbst als „Finanzbetriebssystem für KMU" und bietet unter anderem übersichtliche Dashboards für eine klare Übersicht der Cashflows und ermöglicht die Konsolidierung verbundener Bankkonten.
Nutzer:innen können individuelle Cashflow-Kategorien für ihr Unternehmen erstellen und somit eine detaillierte Übersicht über ihre Finanzen erhalten. Finway unterstützt auch bei der Erstellung von Prognosen und Szenario-Analysen, wodurch Unternehmen in der Lage sind, ihre zukünftige Liquidität besser zu planen und zu verwalten.
Ein weiteres Feature von Finway sind physische und digitale Firmenkarten, die flexibel in ihren Möglichkeiten gestaltet und Mitarbeiter:innen ausgehändigt werden können. Auch Reisekostenabrechnungen und Auslagenerstattung, also das gesamte Spend Management, lässt sich mit dem Tool abwickeln.
Finway richtet sich dabei wie eingangs erwähnt an KMU und bietet eine einfache Preisstruktur. Entweder entscheiden Sie sich für die „Essential"-Version, die bei 199 Euro liegt, oder die „Professional"-Version, für die 279 Euro monatlich fällig werden. Die beiden Preise gelten für jeweils 100 monatliche Rechnungen -- benötigen Sie mehr, wird es teurer.
Nomentia
Nomentia ist ein Cash- und Treasury-Management-System, das sich durch seinen modularen Ansatz auszeichnet, was es besonders flexibel für verschiedene Unternehmensanforderungen macht. Die Software bietet eine Vielzahl von Funktionen, die auf das Cash- und Treasury-Management fokussiert sind, einschließlich Liquiditätsplanung, Risikomanagement, Bankkontenverwaltung und Cashflow-Prognosen.
Einzigartig bei Nomentia ist die Möglichkeit, aus verschiedenen Modulen Ihr eigenes Tool für verschiedene Prozesse im Finanzbereich und Banking zusammenzustellen. Die Module im Überblick:
- Payments
- Liquidity
- Reconciliation
- Bank Account Management
- Inhouse-Banking
- Bank Connectivity as a Service
- Cashflow Forecasting
- Cash Visibility
- Risk Management
- Trade Finance
- Reporting
- Workflows
So können Sie eine maßgeschneiderte Lösung für die spezifischen Bedürfnisse Ihres Unternehmens bauen. Unter anderem diese Möglichkeit macht Nomentia zu einer idealen Lösung für mittlere bis große Unternehmen, die eine anpassbare und umfassende Cash-Management-Software suchen. Preise gibt es lediglich auf Anfrage.
Kyriba
Kyriba ist eine weltweit verfügbare, Cloud-basierte Software für Cash- und Treasury-Management, die besonders für ihre umfassenden Funktionen im Bereich der Liquiditätsplanung und des Risikomanagements bekannt ist. Vor allem der Funktionsbereich „Treasury" ist im Hinblick auf das Cash Management eines Unternehmens interessant.
In diesem Bereich bietet Kyriba mehrere Funktionen: Cash, Banking, Prognosen, Finanztransaktionen, Pooling, Netting und Accounting. Im Detail bedeutet das, dass Sie mit dem Tool umfangreiche Cashflow-Prognosen durchführen, Bankkonten integrieren, den Zahlungsverkehr abwickeln und so jederzeit Ihre Liquidität im Blick behalten können.
Die Software ist ideal für große Unternehmen und Konzerne, die eine leistungsstarke und skalierbare Lösung für (unter anderem) die Verwaltung Ihrer Cash-Positionen suchen. Wie bei den meisten größeren Tools gibt es auch hier keine Preisinformationen, dafür müssen Sie eine Demo anfordern.
Coupa
Coupa ist eine vielseitige Finanzsoftware, die auch Funktionen für Cash-Management bietet und sich vor allem an größere Unternehmen und Konzerne richtet. Neben dem Cash- und Liquiditätsmanagement umfasst Coupa auch Module für Schulden- und Anlagemanagement, Prognosefunktionen sowie Lösungen für multilaterales Netting und Inhouse-Banking.
Ein besonderer Fokus liegt auf der Integration von Risikomanagement und Betrugsschutz in das Cash-Management. Coupa ermöglicht es Ihnen als Finanzverantwortliche:r, die Finanzprozesse Ihres Unternehmens umfassend und effizient zu steuern. Dabei bietet die „smarte Plattform für Business Spend Management", wie der weltweit aktive Konzern sich selbst nennt, eine hohe Flexibilität und Anpassungsfähigkeit an die spezifischen Bedürfnisse Ihrer Firma.
Durch diese flexiblen Lösungen gibt es wie auch bei Kyriba oder Agicap keine festgelegten Paketpreise. Sie können Coupa jedoch kostenlos testen, um danach ein Angebot zu erhalten.
CashAnalytics
CashAnalytics ist eine englischsprachige und ähnlich wie Agicap spezialisierte Software für Cash Management. Im Zentrum der Funktionen stehen die Liquiditätsprognose und -analyse. Das Tool eignet sich ideal für mittlere bis große Unternehmen, die übersichtlich und intuitiv, aber dennoch detailliert Vorhersagen ihrer Liquidität und einen aktuellen Überblick über Ihren Cash-Bestand benötigen.
Die in über 40 Ländern erhältliche Cash-Management-Software bietet dafür Tools zur Prognose von Cashflows und zur Analyse von Liquiditätstrends, mit denen zukünftige Cash-Positionen genau vorhergesagt und entsprechende Strategien entwickelt werden können. CashAnalytics unterstützt auch bei der Konsolidierung von Finanzdaten aus verschiedenen Unternehmensbereichen, um einen ganzheitlichen Überblick über die finanzielle Lage zu erhalten.
Das Tool ist im Vergleich zu anderen Lösungen deutlich teurer, die Pläne beginnen bei 420 Euro pro Monat.
Cash-Management-Software: Kostenlos vs. Bezahlmodelle
Manche Anbieter von Cash-Management-Software stellen diese kostenlos zur Verfügung. Meist können Sie diese jedoch nur über einen bestimmten Zeitraum kostenlos im Rahmen einer Trial-Period nutzen oder haben nur Zugriff auf einen begrenzten Funktionsumfang. Ob eine kostenlose Lösung für ein Unternehmen ausreicht, kommt dabei maßgeblich auf die Ansprüche an.
Eine weitere Möglichkeit, das Cash Management kostenlos zu betreiben, ist mithilfe von Excel. Viele Unternehmen greifen darauf zurück, weil das Programm auf den Firmen-PCs schon installiert ist. Nachteil von Excel ist jedoch, dass es sich nicht mit den Bankkonten verbindet. Dadurch müssen Sie sämtliche Transaktionen manuell in eine Tabelle eintragen, was fehleranfällig ist und viel Zeit kostet.
Mit Cash-Management-Software, für welche Sie ein Abo abschließen oder eine Lizenz erwerben, bekommen Unternehmen dagegen einen hohen Funktionsumfang und profitieren von der Echtzeitfähigkeit der Systeme.
Unter dem Strich lässt sich damit auf Dauer Geld sparen, weil Mitarbeiter:innen keine Zeit mehr mit manuellen Tätigkeiten verschwenden, sondern sich voll und ganz auf die Interpretation der Daten konzentrieren können.
Die beste Cash-Management-Software für kleine Unternehmen und KMU
Die beste Cash-Management-Software ist immer diejenige, welche den individuellen Ansprüchen Ihres Unternehmens gerecht wird. Alle zehn der weiter oben vorgestellten Tools sind echtzeitfähig, was eines der wichtigsten Kriterien für eine moderne Cash-Management-Software ist.
Je nachdem, ob Sie nach einer Buchhaltungssuite suchen oder lediglich eine optimale Lösung für Ihr Cash Management benötigen, sollten Sie sich für ein Tool entscheiden, was die meisten der von Ihnen benötigten Features bietet.
Axonaut bietet neben Cash Management noch Funktionen im Bereich Kundenmanagement an, ist jedoch nur in englischer Sprache verfügbar. Zudem lässt es sich nicht mit DATEV -- einem für deutsche Unternehmen sehr wichtigen Buchhaltungstool -- verbinden.
Quickbooks ist eine Buchhaltungssoftware, welche sich vor allem an kleine Unternehmen richtet, die nur wenige Mitarbeiter:innen in der Buchhaltung haben oder wo sich die Geschäftsführer:innen selbst um die Finanzen kümmern.
Andere der vorgestellten Tools wie Commitly oder CashAnalytics konzentrieren sich rein auf das Cash Management, während Coupa oder Sage deutlich mehr Funktionen im Finanzbereich bieten.
Agicap bietet den Vorteil, dass es sich mit sehr vielen Tools verbinden lässt, unter anderem auch mit DATEV, was den Buchführungsprozess stark erleichtert. Zudem bietet es als dedizierte Cash-Management-Software einen großen Funktionsumfang und ermöglicht somit eine hochgenaue und optimale Cashflow-Planung. Testen Sie Agicap jetzt in einer kostenlosen Demo selbst!
FAQ zu Cash-Management-Systemen
Was versteht man unter Cash Management?
Cash Management bezieht sich auf die Prozesse und Strategien, die ein Unternehmen anwendet, um seine finanziellen Ressourcen zu verwalten und zu steuern. Dazu zählen Aktivitäten wie die Überwachung von Cashflows, die Optimierung von Zahlungsbedingungen und die Prognose von kurzfristigen Liquiditätsanforderungen.
Was ist ein Cash-Management-System?
Ein Cash-Management-System ist eine Software, welche Funktionen rund um die Cashflow-Überwachung und -Planung bietet. Ein solches Tool ruft in Echtzeit Kontotransaktionen ab, damit Verantwortliche stets einen aktuellen Überblick über die Unternehmens-Cashflows haben.
Was ist ein Cash-Management-Transfer?
Ein Cash-Management-Transfer bezeichnet verschiedene Methoden des Bargeldtransfers, welche Unternehmen nutzen können. Dazu zählen neben der klassischen Online-Überweisung auf ein Bankkonto auch Bezahlungen per Scheck oder die Bezahlung über einen Zahlungsdienstleister, etwa PayPal.
